Důležité informace o rizicích a dodržování předpisů pro EHP

Důležité informace o rizicích a dodržování předpisů

Poslední aktualizace: 5. listopadu 2025

1. ÚČEL NAŠEHO PROGRAMU

Společnost OKX Europe Limited (zapsaná na Maltě) s licencí udělenou Maltským úřadem pro finanční služby (dále jen jako „OKX“) je oprávněna vykonávat „příslušnou finanční činnost“ ve smyslu čl. 2 odst. 1 nařízení o prevenci praní špinavých peněz a financování terorismu (dále jen „PMLFTR“) a zavedla a implementovala program boje proti praní špinavých peněz, financování terorismu a obchodních a ekonomických sankcí (dále jen jako „program AML/ATF / sankce“ nebo „program“) v souladu se 6. směrnicí EU o boji proti praní špinavých peněz („6. AMLD“), zákonem o prevenci praní špinavých peněz, nařízením PMLFTR, prováděcími postupy Finanční analytické a zpravodajské jednotky („FIAU“) Prováděcími postupy části I, Prováděcími postupy FIAU části II – sektor kryptoměn a veškerými dalšími pokyny vydanými FIAU, abychom zajistili, že poskytovatel služeb souvisejících s kryptoaktivy plní všechny povinnosti v oblasti boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu („AML/CFT“). Chceme podporovat legální a transparentní obchodní aktivity a udržovat si dobrou pověst mezi našimi zákazníky, regulačními orgány a v celém odvětví kryptoaktiv.

2. NAŠE ROLE A ČINNOSTI

Společnost OKX poskytuje online služby obchodování s kryptoaktivy a platformu pro spotové obchodování s kryptoaktivy a v určitých povolených jurisdikcích zprostředkovává maržové půjčky. Naše služby jsou dostupné prostřednictvím webových stránek OKX.com, souvisejících aplikačních rozhraní a mobilních aplikací, jako je například aplikace OKX.  

Upozornění: Obchodování je riskantní. Riziko ztráty při obchodování nebo držbě kryptoaktiv může být značné. Měli byste proto pečlivě zvážit, zda je pro vás obchodování s ohledem na vaši finanční situaci vhodné.

3. REGULAČNÍ PROSTŘEDÍ

Jsme si vědomi toho, že regulační orgány zaujímají různorodý přístup k zákonům a předpisům týkajícím se kryptoaktiv, včetně těch, které kryptoaktiva charakterizují nebo definují. Pojem „kryptoaktivum“ zahrnuje kryptoměny, konvertibilní virtuální měny, virtuální komodity, kryptoměnové platební tokeny, virtuální měny, stablecoiny nebo kryptoaktiva jakéhokoli druhu, které nespadají do klasifikace finančního nástroje ve smyslu zákona o trzích kryptoaktiv (kapitola 647 maltského zákoníku). Jako obchodní platforma se domníváme, že bitcoin a litecoin (stejně jako další alternativní coiny) jsou kryptoaktiva, která se profilují jako inovativní alternativní třída aktiv; proto by kryptoaktiva neměla být označována jako měna či peníze. 

Upozornění: Kryptoaktiva nejsou fiat peníze ani fiat měna. Kryptoaktiva, jako jsou bitcoin a litecoin, NEJSOU kryta žádnou vládou ani centrální bankou. Nicméně vzhledem k tomu, že svým zákazníkům, kteří chtějí obchodovat a provádět vypořádání ve fiat měně, poskytujeme cennou službu, považujeme za nezbytné mít nastavený robustní program boje proti praní špinavých peněz (AML), financování terorismu (ATF) a sankcí, jelikož jsou naše činnosti vázané na finanční systém fiat měn. Někdy se můžeme setkat s názory na různé regulační přístupy různých vládních orgánů, vždy však budeme zcela dodržovat pravidla a předpisy příslušných zemí, ve kterých působíme. Pravidelně komunikujeme s regulačními orgány a ostatními účastníky v tomto odvětví o nejlepším přístupu k regulaci podnikání v oblasti digitálních aktiv. Společnost OKX navíc nepřijímá některé zákazníky. Nemusíme poskytovat všechny služby na všech trzích a v všech jurisdikcích a můžeme omezit nebo zakázat využívání všech nebo části služeb z omezených lokalit, mezi které v současné době patří Afghánistán, Alžírsko, Bangladéš, Kanada, Kuba, Salvador, Hongkong, Írán, Indie, Japonsko, Malajsie, Nepál, Nigérie, Severní Korea, Sýrie, Krym, Doněck a Luhansk na Ukrajině, Spojené státy americké včetně všech amerických teritorií, jako jsou Portoriko, Americká Samoa, Guam, Severní Mariany a Americké Panenské ostrovy (Svatý Kříž, Svatý Jan a Svatý Tomáš), a Uzbekistán.

Můžeme omezit poskytování služeb v dalších jurisdikcích, mimo jiné v Austrálii (konkrétně pokud jde o naše služby související s deriváty a CeFi), na Bahamách (konkrétně pokud jde o naše produkty pro neprofesionální zákazníky), v Brazílii (konkrétně pokud jde o naše služby související s deriváty a P2P), Eritrei (zejména pokud jde o naše služby v oblasti P2P), Rusku (zejména pokud jde o naše služby v oblasti fiat plateb), Singapuru (zejména pokud jde o naše služby související s CeFi), Jižní Korei (zejména pokud jde o naše služby související s deriváty a P2P) a Spojeném království (zejména pokud jde o naše služby související s deriváty, CeFi a P2P).

Spolupracujeme s vládami, respektujeme nařízení a dodržujeme platné předpisy. Jako řádné firmy můžeme být ze strany orgánů činných v trestním řízení požádáni o informace, a pokud to zákon povoluje, budeme spolupracovat při vyšetřování orgánů činných v trestním řízení s cílem stíhat a zmařit nezákonnou činnost. To také znamená, že naše platforma je určena pro zákazníky, kteří dodržují zákony. Vítáme příležitost získat si vás a na oplátku požadujeme, abyste se na naší platformě chovali legálně a řádně.

4. NÁŠ PROGRAM AML/ATF

Tento program jsme navrhli tak, aby přiměřeně předcházel praní peněz a financování terorismu prostřednictvím vícevrstvého kontrolního systému založeného na riziku. 

První vrstvou je přísný program identifikace zákazníků, včetně ověřování totožnosti našich zákazníků, ať už jde o fyzické nebo právnické osoby. Kromě vyžádání dokladů totožnosti zjišťujeme u nefyzických osob, kdo jsou jejich skuteční vlastníci – fyzické osoby v souladu s mezinárodními standardy, jako jsou například by stanovené Finančním akčním výborem (FATF). 

Druhou vrstvu představuje systém založený na riziku, který zaručuje dodatečnou náležitou kontrolu zákazníka. Za tímto účelem provádíme kontrolu svých zákazníků (včetně konečných skutečných vlastníků) s ohledem na subjekty a osoby uvedené na sankčním seznamu Evropské komise, na seznamu maltské vlády vedeném Radou pro monitorování sankcí a/nebo Úřadem pro boj proti praní špinavých peněz (FIAU), na seznamu zveřejněném v Úředním věstníku Zvláštní administrativní oblasti Hongkong, na sankčních seznamech Úřadu pro kontrolu zahraničních aktiv (OFAC) a seznamu sankcí Rady bezpečnosti OSN, jakož i s dalšími vládními seznamy sankcionovaných osob a subjektů. V zájmu ochrany naší pověsti a zákazníků můžeme také na základě vlastního uvážení provádět prověrku podle jiných seznamů. 

V rámci třetí vrstvy probíhá průběžné sledování podezřelých aktivit. Pokud má náš program podezření nebo důvodné podezření, že došlo k podezřelým aktivitám, ohlásíme tyto podezřelé aktivity místním regulačním orgánům. Podezřelá transakce je často v rozporu se známými a legitimními obchodními nebo osobními aktivitami zákazníka. 

Jde o primární součásti našeho programu dodržování předpisů, nicméně nejdůležitějším pojítkem nebo spojovacím článkem těchto vrstev je náš tým vedení a pracovníků, včetně pracovníků, kteří se věnují problematice AML a rizik a kteří vedou školení, provádějí dohled a dohlíží na správnou kulturu dodržování předpisů.

5. RIZIKA

Obchodování s kryptoaktivy je považováno za vysoce rizikové. Kryptoaktiva, jako jsou bitcoin a litecoin, NEJSOU kryta žádnou vládou ani centrální bankou. Riziko ztráty při obchodování nebo držbě kryptoaktiv může být značné. Měli byste pečlivě zvážit, zda jsou pro vás interakce, držba nebo obchodování s kryptoaktivy s ohledem na vaši finanční situaci vhodné.

5.1 Riziko směny měn: Souhlasíte s tím a berete na vědomí, že veškeré platby kreditní kartou, které provádíte v místní měně, procházejí standardizovaným procesem směny měn. Tento proces směny měn může být za určitých okolností předmětem systémových chyb a neočekávaných selhání. V případě takových chyb a/nebo systémových selhání, jak je určíme podle vlastního uvážení, můžete obdržet zůstatek v USD nebo USDT, který se může lišit od zůstatku v místní měně,
jež jste měli na začátku platební transakce. To může mít za následek riziko ztráty a vy souhlasíte, že ponesete veškeré náklady související s jakýmkoli rizikem směnného kurzu vyplývajícím z takových systémových chyb a/nebo selhání.

5.2 Informace o specifických rizicích a ochranných opatřeních pro uživatele společnosti OKX Singapore: Pokud jste uživatelem společnosti OKX Singapore, singapurský Úřad pro finanční dohled (Monetary Authority of Singapore, dále jen jako „MAS“) vyžaduje, aby vám společnost OKX Singapore jako zákazníkovi poskytovatele služeb v oblasti digitálních platebních tokenů („DPT“) poskytla určité informace. Než začnete využívat služby DPT společnosti OKX Singapore a vložíte jakákoliv aktiva u společnosti OKX Singapore, přečtěte si prosím informace o specifických rizicích a ochranných opatřeních pro uživatele společnosti OKX Singapore.

5.3 Ukazatele environmentálního vlivu tokenů
Společnost OKX Europe Limited (dále jen jako „OKX“) je řádně zapsána na Maltě a je držitelem licence od Maltského úřadu pro finanční služby (Malta Financial Services Authority) jako regulovaný poskytovatel služeb souvisejících s kryptoaktivy („CASP“) ve smyslu nařízení o trzích kryptoaktiv (nařízení (EU) 2023/1114, „MiCA“). V souladu s čl. 66 odst. 5 nařízení MiCA a souvisejícími pokyny vydanými Evropskou komisí je společnost OKX povinna zveřejňovat informace týkající se hlavních nepříznivých dopadů na klima a dalších nepříznivých dopadů na životní prostředí, které vyplývají z konsensuálního mechanismu používaného pro každé kryptoaktivum, v souvislosti s nímž poskytuje služby.

Tyto informace jsou uvedeny a aktualizovány na stránce věnované jednotlivým podporovaným kryptoaktivům. Kromě toho je zde k dispozici soubor ke stažení obsahující environmentální ukazatele pro všechna podporovaná kryptoměnová aktiva; tento soubor byl naposledy aktualizován dne 17. 6. 2025.

6. KOMUNIKACE

Pokud máte dotazy nebo potřebujete pomoc s našimi kontrolami v rámci náležité kontroly zákazníka, obraťte se na naše zástupce oddělení služeb zákazníkům, kteří jsou k dispozici nepřetržitě, telefonicky, prostřednictvím chatu nebo e-mailu na adrese https://carousell-verif.com/en-eu/help.

V případě jakýchkoli žádostí ze strany orgánů činných v trestním řízení se prosím podívejte do Průvodce žádostmi orgánů činných v trestním řízení, kde najdete další podrobnosti ohledně kontaktních údajů: 

https://carousell-verif.com/en-eu/help/okx-law-enforcement-request-guide

7. RŮZNÉ VERZE

Tyto důležité informace o rizicích a dodržování předpisů mohou být zveřejněny v různých jazycích. V případě jakýchkoli rozporů je rozhodující anglická verze.