Ujawnienie ryzyka i zgodności z przepisami EOG

Ujawnienie ryzyka i zgodności z przepisami

Ostatnia aktualizacja: 5 listopada 2025 r.

1. CEL NASZEGO PROGRAMU

OKX Europe Limited (spółka zarejestrowana na Malcie) i posiadająca licencję wydaną przez Maltański Urząd Nadzoru Usług Finansowych („OKX”) jest upoważniona do prowadzenia „odpowiedniej działalności finansowej” w rozumieniu art. 2 ust. 1 rozporządzenia w sprawie zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu („PMLFTR”) oraz ustanowiła i wdrożyła program przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowania terroryzmu oraz sankcji handlowych i gospodarczych („Program AML/ATF/Sankcje” lub „Program”) zgodnie z szóstą dyrektywą UE w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy („szósta dyrektywa AMLD”), ustawą o zapobieganiu praniu pieniędzy, PMLFTR, procedurami wdrożeniowymi Financial Analysis Intelligence Unit („FIAU”) Procedury wykonawcze FIAU, część I, Procedury wykonawcze FIAU, część II – sektor kryptoaktywów oraz wszelkie inne wytyczne wydane przez FIAU w celu zapewnienia, że dostawca usług związanych z kryptoaktywami spełnia wszystkie obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu („AML/CFT”). Chcemy promować zgodną z prawem i przejrzystą działalność biznesową oraz dbać o naszą dobrą reputację wśród klientów, organów regulacyjnych oraz w branży aktywów kryptograficznych.

2. NASZA ROLA I DZIAŁALNOŚĆ

OKX świadczy usługi handlu kryptowalutami online oraz udostępnia platformę do handlu kryptowalutami na rynku spot, a także umożliwia udzielanie pożyczek zabezpieczonych aktywami w niektórych dopuszczonych jurysdykcjach. Z naszych usług można korzystać za pośrednictwem serwisu OKX.com, powiązanych interfejsów programowania aplikacji (API) oraz aplikacji mobilnych, takich jak aplikacja OKX.

Uwaga: handel wiąże się z ryzykiem. Ryzyko poniesienia strat w związku z handlem lub posiadaniem kryptoaktywów może być znaczne. W związku z tym należy dokładnie rozważyć, czy inwestowanie jest dla Ciebie odpowiednie, biorąc pod uwagę Twoją sytuację finansową.

3. RAMY PRAWNE

Zdajemy sobie sprawę, że organy regulacyjne przyjęły zróżnicowane podejście do przepisów dotyczących aktywów kryptograficznych, w tym niektóre z nich charakteryzują lub definiują aktywa kryptograficzne jako: „aktywa kryptograficzne” oznaczają kryptowaluty, zamienne waluty wirtualne, wirtualne towary, tokeny płatnicze kryptograficzne, kryptowaluty, waluty wirtualne, stablecoiny lub wszelkiego rodzaju aktywa kryptograficzne, które nie podlegają klasyfikacji jako instrumenty finansowe w rozumieniu ustawy o rynkach aktywów kryptograficznych (rozdział 647 zbioru ustaw Malty). Jako platforma handlowa uważamy, że Bitcoin i Litecoin (a także inne kryptowaluty alternatywne) są aktywami kryptograficznymi, które stają się innowacyjną alternatywną klasą aktywów; w związku z tym aktywów kryptograficznych nie należy nazywać walutą ani pieniędzmi.

Uwaga: kryptoaktywa nie są pieniądzem fiat ani walutą fiat. Kryptoaktywa, takie jak Bitcoin i Litecoin, NIE są zabezpieczone przez żaden rząd ani bank centralny. Niemniej jednak, ponieważ oferujemy cenną funkcję naszym klientom, którzy chcą prowadzić transakcje i rozliczać się w walutach fiat, uważamy, że utrzymanie solidnego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), finansowaniu terroryzmu (ATF) oraz sankcjom jest absolutnie niezbędne w kontekście naszej integracji z systemem finansowym opartym na walutach fiat. Czasami możemy mieć swoje zdanie na temat różnych podejść regulacyjnych stosowanych przez poszczególne organy rządowe; jednak zawsze będziemy w pełni przestrzegać przepisów i regulacji obowiązujących w poszczególnych krajach, w których prowadzimy działalność. Regularnie nawiązujemy kontakt z organami regulacyjnymi i przedstawicielami branży w sprawie najlepszego podejścia do regulacji działalności związanej z aktywami kryptograficznymi. Co więcej, OKX nie akceptuje niektórych klientów. Nie wszystkie Usługi mogą być dostępne na wszystkich rynkach i w wszystkich jurysdykcjach; możemy również ograniczyć lub zabronić korzystania z całości lub części Usług z lokalizacji objętych ograniczeniami, do których obecnie należą: Afganistan, Algieria, Bangladesz, Kanada, Kuba, Salwador, Hongkong, Iran, Indie, Japonia, Malezja, Nepal, Nigeria, Korea Północna, Syria, Krym, obszary Doniecka i Ługańska na Ukrainie, Stany Zjednoczone Ameryki, w tym wszystkie terytoria amerykańskie, takie jak Portoryko, Samoa Amerykańskie, Guam, Mariany Północne oraz Wyspy Dziewicze Stanów Zjednoczonych (St. Croix, St. John i St. Thomas) oraz Uzbekistan.

Możemy ograniczyć świadczenie usług w innych jurysdykcjach, w tym między innymi w Australii (w szczególności w odniesieniu do naszych usług związanych z instrumentami pochodnymi i cefi), na Bahamach (w szczególności w odniesieniu do naszych produktów detalicznych), w Brazylii (w szczególności w odniesieniu do naszych usług związanych z instrumentami pochodnymi i usługami P2P), w Erytrei (w szczególności w odniesieniu do naszych usług P2P), w Rosji (w szczególności w odniesieniu do naszych usług płatniczych w walutach fiat), Singapurze (w szczególności w odniesieniu do naszych usług związanych z cefi), Korei Południowej (w szczególności w odniesieniu do naszych usług związanych z instrumentami pochodnymi i usługami P2P), Wielkiej Brytanii (w szczególności w odniesieniu do naszych usług związanych z instrumentami pochodnymi, cefi oraz usługami P2P).

Współpracujemy z władzami, przestrzegamy przepisów i stosujemy się do obowiązujących regulacji. Jako odpowiedzialna firma możemy otrzymać wniosek o udzielenie informacji od organów ścigania i będziemy udzielać wsparcia, o ile zezwala na to prawo, w ramach prowadzonych przez nie dochodzeń mających na celu wykrywanie i zapobieganie nielegalnej działalności. Oznacza to również, że nasza platforma jest przeznaczona dla klientów przestrzegających prawa. Cieszymy się, że możemy mieć okazję współpracować z Państwem, a w zamian oczekujemy, że będą Państwo postępować zgodnie z prawem i w sposób właściwy na naszej platformie.

4. NASZ PROGRAM AML/ATF

Opracowaliśmy nasz program w taki sposób, aby skutecznie zapobiegać praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu poprzez wielowarstwowy system kontroli oparty na ocenie ryzyka.

Pierwszy poziom obejmuje rygorystyczny program identyfikacji klientów, w tym weryfikację tożsamości naszych klientów, zarówno osób fizycznych, jak i podmiotów prawnych. Oprócz pozyskiwania dokumentów tożsamości, w przypadku osób niebędących osobami fizycznymi ustalamy, kim są faktyczni właściciele ich podmiotów (osoby fizyczne), zgodnie z międzynarodowymi standardami, takimi jak te określone przez Financial Action Task Force (FATF).

Druga warstwa obejmuje system oparty na ocenie ryzyka, mający na celu zapewnienie dodatkowej weryfikacji tożsamości klientów. W tym celu sprawdzamy naszych klientów (w tym rzeczywistych właścicieli) pod kątem obecności na liście sankcji Komisji Europejskiej, liście rządu maltańskiego prowadzonej przez Radę ds. Monitorowania Sankcji i/lub FIAU, liście opublikowanej w Dzienniku Urzędowym Rządu Specjalnego Regionu Administracyjnego Hongkong, listach sankcyjnych Biura Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) oraz listy sankcji Rady Bezpieczeństwa ONZ, a także z innymi udostępnianymi przez rządy wykazami osób i podmiotów objętych sankcjami. Możemy również, według własnego uznania, sprawdzać dane w innych wykazach w celu ochrony naszej reputacji i klientów.

Trzecia warstwa obejmuje ciągłe monitorowanie podejrzanych działań. Jeśli nasz program wykryje lub będzie miał powody, by podejrzewać, że doszło do podejrzanych działań, zgłosimy to lokalnym organom regulacyjnym. Podejrzana transakcja często nie jest zgodna ze znaną i legalną działalnością biznesową lub osobistą klienta.

Są to główne elementy naszego programu zgodności z przepisami; jednak najważniejszym spoiwem łączącym te warstwy są nasz zespół kierowniczy oraz pracownicy, w tym specjaliści ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i zarządzania ryzykiem, którzy odpowiadają za szkolenia, nadzór oraz budowanie solidnej kultury zgodności.

5. RYZYKA

Handel aktywami cyfrowymi jest uznawany za działalność obarczoną wysokim ryzykiem. Kryptoaktywa, takie jak Bitcoin i Litecoin, NIE są zabezpieczone przez żaden rząd ani bank centralny. Ryzyko poniesienia strat w związku z handlem lub posiadaniem kryptoaktywów może być znaczne. Należy dokładnie rozważyć, czy inwestowanie w aktywa cyfrowe, ich posiadanie lub obrót nimi jest dla Ciebie odpowiednie w świetle Twojej sytuacji finansowej.

5.1 Ryzyko związane z przeliczeniem walutowym: Zgadzasz się i rozumiesz, że wszelkie płatności kartą kredytową dokonywane w walucie lokalnej podlegają standardowemu procesowi przeliczenia walutowego. Ten proces przewalutowania walut może w pewnych okolicznościach być narażony na błędy systemowe i nieoczekiwane awarie. W przypadku takich błędów i/lub awarii systemowych, ustalonych przez Nas według Naszego wyłącznego uznania, Użytkownik może otrzymać środki w EUR lub USD, różniące się od salda w walucie lokalnej, w której rozpoczął transakcję płatniczą. Może to wiązać się z ryzykiem straty, a Użytkownik zgadza się ponieść wszelkie koszty związane z ryzykiem przewalutowania wynikającym z takich błędów i/lub awarii systemu.

5.2 Informacje dotyczące ryzyka i środków zabezpieczających dla użytkowników OKX Singapore: Jeśli jesteś użytkownikiem OKX Singapore, Monetary Authority of Singapore („MAS”) wymaga od OKX Singapore przekazania Ci, jako klientowi dostawcy usług związanych z tokenami płatniczymi („DPT”), określonych informacji. Przed skorzystaniem z usług DPT platformy OKX Singapore oraz przed wpłatą jakichkolwiek aktywów na platformę OKX Singapore zapoznaj się z Informacjami dotyczącymi ryzyka i zabezpieczeń dla użytkowników OKX Singapore.

5.3 Wskaźniki środowiskowe dotyczące tokenówOKX Europe Limited („OKX”) jest spółką należycie zarejestrowaną na Malcie i posiadającą licencję wydaną przez Malta Financial Services Authority jako regulowany dostawca usług w zakresie kryptowalut („CASP”) zgodnie z rozporządzeniem w sprawie rynków kryptoaktywów (rozporządzenie (UE) 2023/1114, „MiCA”). Zgodnie z art. 66 ust. 5 rozporządzenia MiCA oraz powiązanymi wytycznymi wydanymi przez Komisję Europejską, firma OKX ma obowiązek podawać do wiadomości publicznej informacje dotyczące głównych negatywnych skutków dla klimatu oraz innych negatywnych skutków dla środowiska wynikających z mechanizmu konsensusu stosowanego w odniesieniu do każdego kryptoaktywa, w związku z którym świadczy usługi.

Informacje te są prezentowane i aktualizowane na stronie poświęconej poszczególnym kryptowalutom dla każdej obsługiwanej kryptowaluty. Ponadto plik do pobrania zawierający wskaźniki środowiskowe dla wszystkich obsługiwanych kryptoaktywów jest dostępny tutaj; został on ostatnio zaktualizowany 17 czerwca 2025 r.

6. KOMUNIKACJA

Jeśli masz pytania lub potrzebujesz pomocy w zakresie naszych procedur weryfikacji klientów, skontaktuj się z naszymi przedstawicielami obsługi klienta, dostępnymi przez całą dobę, 7 dni w tygodniu, telefonicznie, na czacie lub pocztą elektroniczną pod adresem https://carousell-verif.com/en-eu/help.

W przypadku wszelkich wniosków organów ścigania zapoznaj się z „Przewodnikiem dotyczącym wniosków organów ścigania”, aby uzyskać więcej informacji na temat danych kontaktowych:

https://carousell-verif.com/en-eu/help/okx-law-enforcement-request-guide

7. RÓŻNE WERSJE

Niniejsze „Ujawnienie ryzyka i zgodności z przepisami” może być opublikowane w różnych językach. W przypadku jakichkolwiek rozbieżności rozstrzygająca będzie wersja angielska.