Cláusulas de riesgo y cumplimiento

Publicado el 21 may 2024

Última actualización: 5 de noviembre de 2025

1. OBJETIVO DE NUESTRO PROGRAMA

OKX Europe Limited (constituida en Malta) y autorizada por la Autoridad de Servicios Financieros de Malta ("OKX") está autorizada para realizar "negocios financieros relevantes" según el Reglamento 2(1) de la Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (el "PMLFTR") y ha establecido e implementado un Programa de Prevención de Blanqueo de Capitales, Financiación del Terrorismo y Sanciones Comerciales y Económicas ("Programa de AML/ATF/Sanciones" o "Programa") conforme a la 6.ª Directiva de la UE contra el Blanqueo de Capitales (la "6.ª AMLD"), la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales, el PMLFTR, los Procedimientos de Implementación de la Unidad de Inteligencia y Análisis Financiero ("FIAU") Parte I, los Procedimientos de Implementación de la FIAU Parte II - Sector de Criptoactivos y cualquier otra guía emitida por la FIAU para garantizar que un Proveedor de Servicios de Criptoactivos cumpla con todas las obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo ("AML/CFT"). Queremos promover actividades empresariales legales y transparentes, así como mantener una buena reputación entre nuestros clientes, las autoridades regulatorias y el sector de los criptoactivos.

2. NUESTRO ROL Y ACTIVIDADES

OKX ofrece servicios de trading de criptoactivos en línea y una plataforma para el trading spot de criptoactivos y facilita préstamos con margen en ciertas jurisdicciones en las que ello está permitido. Nuestros servicios están disponibles a través de OKX.com, interfaces de programación de las aplicaciones asociadas y aplicaciones móviles como la OKX app.  

Aviso: el trading conlleva riesgos. El riesgo de pérdida en el trading o el holding de criptoactivos puede ser considerable. Por lo tanto, debes evaluar con detenimiento si el trading resulta adecuado para tu situación financiera.

3. MARCO REGULATORIO

Entendemos que los organismos reguladores han adoptado enfoques diversos respecto a las leyes y regulaciones sobre criptoactivos, incluyendo algunos que describen o definen los criptoactivos. "Criptoactivo" se refiere a cualquier criptomoneda, moneda virtual convertible, materia prima virtual, token de pago cripto, moneda virtual, stablecoin o criptoactivo de cualquier tipo que no estén clasificados como instrumento financiero según la Ley de Mercados de Criptoactivos (capítulo 647 de las Leyes de Malta).c Como plataforma de trading, creemos que bitcoin y litecoin (así como otras altcoins) son criptoactivos que están surgiendo como una clase de activo alternativa e innovadora. Por lo tanto, los criptoactivos no deben ser llamados moneda ni dinero. 

Aviso: los Criptoactivos no son moneda local ni dinero fiduciario. Los criptoactivos como bitcoin y litecoin NO están respaldados por ningún gobierno ni banco central. No obstante, dado que ofrecemos una función valiosa a nuestros clientes que desean operar y liquidar en moneda local, consideramos imprescindible mantener un programa sólido de AML/ATF/Sanciones mediante nuestra conexión con el sistema financiero fiduciario. A veces podemos tener nuestra propia opinión sobre los diferentes enfoques regulatorios de las entidades gubernamentales, pero siempre nos atendremos a las normas y regulaciones de los países en los que operamos. Estamos en contacto permanente con las autoridades regulatorias y las empresas del sector para determinar la mejor manera de regular los negocios relacionados con criptoactivos. Además, OKX no acepta a determinados clientes. Es posible que no ofrezcamos todos los Servicios en todos los mercados y jurisdicciones y que restrinjamos o prohibamos el uso de la totalidad o de una parte de los Servicios en las Ubicaciones Restringidas, en las que se incluyen Afganistán, Argelia, Bangladés, Canadá, Cuba, El Salvador, Hong Kong, Irán, India, Japón, Malasia, Nepal, Nigeria, Corea del Norte, Siria, las regiones de Crimea, Donetsk y Lugansk en Ucrania, Estados Unidos de América, incluidos todos los territorios de los EE. UU. como Puerto Rico, Samoa Americana, Guam, las Islas Marianas del Norte y las Islas Vírgenes de los EE. UU. (St. Croix, St. John y St. Thomas) y Uzbekistán.

Podemos restringir los servicios en otras jurisdicciones, incluidas, entre otras, Australia (concretamente, con respecto a nuestros servicios relativos a derivados y CeFi), Bahamas (concretamente, con respecto a nuestros productos minoristas), Brasil (concretamente, con respecto a nuestros servicios relativos a derivados y P2P), Eritrea (concretamente, con respecto a nuestros servicios P2P), Rusia (concretamente, con respecto a nuestros servicios de pago en moneda local), Singapur (concretamente, con respecto a nuestros servicios relativos a las CeFi), Corea del Sur (concretamente, con respecto a nuestros servicios relativos a derivados y P2P), el Reino Unido (concretamente, con respecto a nuestros servicios relativos a derivados, CeFi y P2P).

Cooperamos con los gobiernos y respetamos y cumplimos las regulaciones vigentes. En el marco de la ciudadanía corporativa, es posible que las autoridades policiales nos soliciten información y colaboraremos siempre que la ley lo permita, ya que las fuerzas del orden llevan a cabo investigaciones para perseguir y frenar actividades ilícitas. Esto también significa que nuestra plataforma está destinada a clientes que cumplen la ley. Nos complace que nos elijas para hacer negocios y, a cambio, te pedimos que actúes de forma legal y correcta en la plataforma de OKX.

4. NUESTRO PROGRAMA DE AML/ATF

Hemos diseñado nuestro Programa para evitar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo a través de un sistema de control multicapa basado en el análisis de riesgos. 

La primera capa incluye procedimientos rigurosos para identificar a los clientes, como la verificación de identidad tanto de personas físicas como de entidades. En el caso de las personas jurídicas, además de solicitar documentos de identificación, también comprobamos la identidad de sus titulares reales o de las personas físicas a cargo, en conformidad con los estándares internacionales, como la del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). 

La segunda capa incluye un sistema de evaluación del riesgo para garantizar una diligencia debida adicional sobre los clientes. Para ello, contejamos a nuestros clientes (incluidos los beneficiarios finales) con las entidades/personas incluidas en la lista de sanciones de la Comisión Europea, la lista del Gobierno de Malta a través de la Junta de Supervisión de Sanciones y de la FIAU, la lista del Gobierno de la Región Administrativa Especial de Hong Kong, las listas de sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de Estados Unidos (OFAC) y la lista de sanciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, entre otras listas gubernamentales de individuos y entidades bajo sanción. También podemos realizar otras comprobaciones si lo consideramos necesario para proteger nuestra reputación y a nuestros clientes. 

La tercera capa incluye la supervisión continua de actividades sospechosas. Si nuestro Programa sospecha o tiene motivos para sospechar de alguna actividad, enviaremos un informe a las autoridades regulatorias correspondientes. Por lo general, una transacción sospechosa es contraria a las actividades comerciales legítimas de los clientes o a las actividades personales. 

Estos son los aspectos principales de nuestro programa de cumplimiento. Sin embargo, el elemento clave que vincula estas capas es nuestro equipo directivo y todo nuestro personal, incluida el área de prevención de riesgos y AML, que se encarga de las capacitaciones, la supervisión y la cultura de cumplimiento regulatorio.

5. RIESGOS

El trading de criptoactivos se considera de alto riesgo. Los criptoactivos como bitcoin y litecoin NO están respaldados por ningún gobierno ni banco central. El riesgo de pérdida en el trading o el holding de criptoactivos puede ser considerable. Analiza con detenimiento si utilizar, holdear o tradear criptoactivos resulta adecuado para tu situación financiera.

5.1 Riesgo de conversión de moneda extranjera: aceptas y comprendes que los pagos que realices con tarjeta de crédito en tu moneda local se someten a un proceso estándar de conversión de moneda extranjera. En determinadas circunstancias, este proceso de conversión de moneda extranjera puede estar sujeto a errores sistémicos y fallos inesperados. En caso de que se produzcan dichos errores o fallos sistémicos, es posible que, a nuestra entera discreción, recibas un saldo en USD o USDC que puede ser diferente del saldo en moneda local que tenías al inicio de tu transacción de pago.
Esto puede conllevar un riesgo de pérdida y aceptas que deberás asumir todos los costes relacionados con cualquier riesgo relativo a la conversión de FX que resulte de dichos errores y/o fallos del sistema.

5.2 Avisos de riesgo y protección específicos para usuarios de OKX Singapur: si eres un Usuario de OKX Singapur, la Autoridad Monetaria de Singapur ("MAS") requiere que OKX Singapur te proporcione ciertos avisos en tu carácter de cliente de un proveedor de servicios de tokens de pago digitales ("DPT"). Lee los Avisos de riesgo y protección específicos para usuarios de OKX Singapur antes de usar los servicios de DPT de OKX Singapur y de depositar cualquier Activo en OKX Singapur.

5.3 Indicadores ambientales de tokens
OKX Europe Limited ("OKX") debidamente constituida en Malta y autorizada por la Autoridad de Servicios Financieros de Malta como Proveedor de Servicios de Criptoactivos regulado ("CASP") conforme al Reglamento sobre Mercados de Criptoactivos (Reglamento (UE) 2023/1114, "MiCA"). De acuerdo con el artículo 66(5) de MiCA y las directrices relacionadas emitidas por la Comisión Europea, OKX debe poner a disposición pública la información relacionada con los principales impactos adversos en el clima y otros impactos ambientales adversos del mecanismo de consenso utilizado para cada criptoactivo respecto al cual presta servicios.

Esta información se presenta y actualiza en la página individual de cada criptoactivo compatible. Además, se pone a disposición un archivo descargable que contiene los indicadores ambientales de todos los criptoactivos compatibles aquí, actualizado por última vez el 17 de junio de 2025.

6. COMUNICACIÓN

Si tienes alguna pregunta o necesitas ayuda con nuestros controles de debida diligencia del cliente, contacta por teléfono, chat o correo electrónico con nuestro servicio de atención al cliente 24/7 en https://carousell-verif.com/en-eu/help.

Con respecto a cualquier solicitud de las fuerzas del orden, consulta la Guía de Solicitudes de las Fuerzas del Orden para encontrar más detalles sobre la información de contacto: 

https://carousell-verif.com/en-eu/help/okx-law-enforcement-request-guide

7. DIFERENTES VERSIONES

Es posible que esta "Información de riesgos y cumplimiento legal" sea publicada en varios idiomas. En caso de discrepancias, prevalecerá la versión en inglés.