ETA:n riskejä ja vaatimustenmukaisuutta koskeva ilmoitus

Riski- ja vaatimustenmukaisuusilmoitus

Päivitetty viimeksi: 5.11.2025

1. OHJELMAMME TARKOITUS

OKX Europe Limited (rekisteröity Maltalle), jolle Malta Financial Services Authority (”MFSA”) on myöntänyt toimiluvan (”OKX”), on valtuutettu harjoittamaan ”asiaankuuluvaa rahoitusliiketoimintaa” Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations -säädöksen (”PMLFTR”) Regulation 2(1) -kohdan mukaisesti, ja se on perustanut ja ottanut käyttöön rahanpesun, terrorismin rahoituksen sekä kaupankäyntiin ja talouspakotteisiin liittyvien riskien hallintaa koskevan ohjelman (”AML/ATF/Sanctions-ohjelma” tai ”ohjelma”)  EU:n 6. rahanpesunvastaisen direktiivin (”6th AMLD”), Prevention of Money Laundering Act -lain, PMLFTR:n, Financial Analysis Intelligence Unitin (”FIAU”) Implementing Procedures Part I:n, FIAU:n Implementing Procedures Part II – Crypto-Assets Sector -ohjeiden sekä muiden FIAU:n antamien ohjeiden mukaisesti varmistaakseen, että kryptovarapalveluntarjoaja noudattaa kaikkia rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa (”AML/CFT”) koskevia velvoitteita. Haluamme edistää laillista ja läpinäkyvää liiketoimintaa sekä ylläpitää vahvaa mainetta asiakkaidemme, sääntelyviranomaisten ja kryptovara-alan keskuudessa.

2. ROOLIMME JA TOIMINTAMME

OKX tarjoaa kryptovarojen online-treidauspalveluja ja alustan kryptovarojen spot-treidaukseen sekä marginaalilainauksen mahdollistamiseen tietyillä sallituilla lainkäyttöalueilla. Palvelumme ovat saatavilla OKX.com-sivuston, siihen liittyvien ohjelmointirajapintojen ja mobiilisovellusten, kuten OKX-sovelluksen, kautta.  

Ilmoitus: Treidaamiseen liittyy riskejä. Kryptovarojen treidaamiseen tai hallussapitoon liittyvä tappioriski voi olla huomattava. Sinun tulee siksi harkita huolellisesti taloudellinen tilanteesi huomioon ottaen, sopiiko treidaaminen sinulle.

3. SÄÄNTELY-YMPÄRISTÖ

Ymmärrämme, että sääntelyviranomaiset ovat omaksuneet erilaisia lähestymistapoja kryptovaroja koskeviin lakeihin ja määräyksiin. Jotkin niistä luonnehtivat tai määrittelevät kryptovarat seuraavasti: Kryptovaralla tarkoitetaan kryptovaluuttoja, vaihdettavaa virtuaalivaluuttaa, virtuaalihyödykettä, kryptomaksutokenia, kryptovaluuttoja, virtuaalivaluuttoja, stablecoineja tai muuntyyppisiä kryptovaroja, jotka eivät kuulu Markets in Crypto-Assets Act -lain (Chapter 647 of the Laws of Malta) mukaisen rahoitusvälineen määritelmän piiriin. Treidausalustana katsomme, että bitcoin ja litecoin (sekä muut vaihtoehtoiset kolikot) ovat kryptovaroja, jotka ovat nousemassa innovatiiviseksi vaihtoehtoiseksi omaisuusluokaksi. Kryptovaroja ei näin ollen pidä kutsua valuutaksi tai rahaksi. 

Ilmoitus: Kryptovarat eivät ole fiat-rahaa eivätkä fiat-valuuttaa. Kryptovaroilla, kuten bitcoinilla ja litecoinilla, EI ole minkään valtion tai keskuspankin takausta. Koska tarjoamme kuitenkin arvokkaan ominaisuuden asiakkaillemme, jotka haluavat treidata ja suorittaa selvityksiä fiat-valuutassa, pidämme ensiarvoisen tärkeänä ylläpitää vankkaa rahanpesun, terrorismin rahoituksen ja pakotteiden vastaista AML/ATF/Sanctions-ohjelmaa, sillä olemme yhteydessä fiat-rahoitusjärjestelmään. Meillä saattaa toisinaan olla näkemyksiä eri viranomaisten omaksumista erilaisista sääntelytavoista. Noudatamme kuitenkin aina täysimääräisesti niiden maiden sääntöjä ja määräyksiä, joissa toimimme. Olemme säännöllisesti yhteydessä sääntelyviranomaisiin ja alan toimijoihin löytääksemme parhaan lähestymistavan kryptovaraliiketoiminnan sääntelyyn. OKX ei myöskään hyväksy tiettyjä asiakkaita. Emme välttämättä tarjoa kaikkia Palveluja kaikilla markkinoilla ja lainkäyttöalueilla, ja voimme rajoittaa kaikkien Palvelujen tai niiden osan käyttöä Rajoitetuilla alueilla tai kieltää sen. Tällä hetkellä näihin kuuluvat Afganistan, Algeria, Bangladesh, Kanada, Kuuba, El Salvador, Hongkong, Iran, Intia, Japani, Malesia, Nepal, Nigeria, Pohjois-Korea, Syyria, Ukrainan Krimin, Donetskin ja Luhanskin alueet, Yhdysvallat ja sen kaikki alueet, Puerto Rico, Amerikan Samoa, Guam, Pohjois-Mariaanit ja Yhdysvaltain Neitsytsaaret (St. Croix, St. John ja St. Thomas) sekä Uzbekistan.

Voimme rajoittaa palveluja myös muilla lainkäyttöalueilla, mukaan lukien muun muassa Australiassa (erityisesti johdannaisiin ja CeFi-palveluihin liittyvien palvelujemme osalta), Bahamalla (erityisesti vähittäismyyntituotteidemme osalta), Brasiliassa (erityisesti johdannaisiin ja P2P-palveluihin liittyvien palvelujemme osalta), Eritreassa (erityisesti P2P-palvelujemme osalta), Venäjällä (erityisesti fiat-maksupalvelujemme osalta), Singaporessa (erityisesti CeFi-palvelujemme osalta), Etelä-Koreassa (erityisesti johdannaisiin ja P2P-palveluihin liittyvien palvelujemme osalta) ja Yhdistyneessä kuningaskunnassa (erityisesti johdannaisiin, CeFi-palveluihin ja P2P-palveluihin liittyvien palvelujemme osalta).

Teemme yhteistyötä viranomaisten kanssa, kunnioitamme sääntelyä ja noudatamme sovellettavia määräyksiä. Vastuullisena yrityksenä lainvalvontaviranomaiset voivat pyytää meiltä tietoja, ja autamme lain sallimissa rajoissa lainvalvontaviranomaisia tutkimaan ja torjumaan laitonta toimintaa. Alustamme on tarkoitettu lainkuuliaisille asiakkaille. Otamme mielellämme sinut asiakkaaksemme, ja vastineeksi edellytämme, että toimit alustallamme laillisesti ja asianmukaisesti.

4. AML/ATF-OHJELMAMME

Olemme suunnitelleet ohjelmamme siten, että se ehkäisee kohtuullisin keinoin rahanpesua ja terrorismin rahoitusta riskiperusteisen, monitasoisen valvontajärjestelmän avulla. 

Ensimmäinen taso sisältää tiukan asiakkaan tunnistamisohjelman, johon kuuluu asiakkaidemme henkilöllisyyden todentaminen riippumatta siitä, ovatko he luonnollisia henkilöitä vai yhteisöjä. Tunnistusasiakirjojen hankkimisen lisäksi hankimme muiden kuin luonnollisten henkilöiden osalta niiden tosiasiallisten edunsaajien / luonnollisten henkilöiden suostumuksen Financial Action Task Forcen (FATF) kansainvälisten standardien mukaisesti. 

Toinen taso sisältää riskiperusteisen järjestelmän, jonka perusteella asiakkaalta voidaan perustellusti edellyttää tehostettua tuntemisvelvollisuutta. Tätä varten tarkistamme asiakkaamme (mukaan lukien tosiasialliset edunsaajat) Euroopan komission pakoteluettelossa olevien tahojen/henkilöiden, Maltan hallituksen Sanctions Monitoring Boardin ja/tai FIAU:n luettelon, Hongkongin erityishallintoalueen hallituksen luettelon, Yhdysvaltain Office of Foreign Assets Controlin (OFAC) pakoteluetteloiden ja Yhdistyneiden kansakuntien turvallisuusneuvoston pakoteluettelon sekä muiden valtioiden laatimien pakotteiden kohteena olevien henkilöiden ja tahojen luetteloiden perusteella. Voimme harkintamme mukaan tehdä tarkistuksia myös muiden luetteloiden perusteella maineemme ja asiakkaidemme suojaamiseksi. 

Kolmas taso sisältää epäilyttävän toiminnan jatkuvan seurannan. Jos ohjelmamme havaitsee epäilyttävää toimintaa tai sillä on syytä epäillä tällaista toimintaa, teemme epäilyttävää toimintaa koskevat ilmoitukset paikallisille sääntelyviranomaisille. Epäilyttävä transaktio on usein ristiriidassa asiakkaan tiedossa olevan ja laillisen liiketoiminnan tai henkilökohtaisen toiminnan kanssa. 

Nämä ovat vaatimustenmukaisuusohjelmamme pääasialliset osat. Tärkein näitä tasoja yhdistävä tekijä on kuitenkin johtoryhmämme ja henkilöstömme, mukaan lukien AML-/riskienhallintahenkilöstö, joka toteuttaa koulutusta ja valvontaa sekä ylläpitää vahvaa vaatimustenmukaisuuskulttuuria.

5. RISKIT

Kryptovaroilla treidaamista pidetään korkean riskin toimintana. Kryptovaroilla, kuten bitcoinilla ja litecoinilla, EI ole minkään valtion tai keskuspankin takausta. Kryptovarojen treidaamiseen tai hallussapitoon liittyvä tappioriski voi olla huomattava. Sinun tulee harkita huolellisesti, sopiiko kryptovarojen käyttäminen, hallussapito tai treidaaminen sinulle taloudellinen tilanteesi huomioon ottaen.

5.1 Valuuttamuunnosriski: Hyväksyt ja ymmärrät, että kaikki paikallisessa valuutassasi suorittamasi luottokorttimaksut käyvät läpi standardoidun valuuttamuunnosprosessin. Tähän valuuttamuunnosprosessiin voi joissakin tilanteissa liittyä järjestelmävirheitä ja odottamattomia häiriöitä. Jos tällaisia virheitä ja/tai järjestelmähäiriöitä ilmenee, saatat yksinomaisen harkintamme perusteella saada USD- tai USDT-saldon, joka voi poiketa maksutransaktiosi alkaessa tai päättyessä käytössä olleesta paikallisen valuutan saldosta. Tästä voi aiheutua tappioriski, ja hyväksyt vastaavasi kaikista tällaisista järjestelmävirheistä ja/tai häiriöistä johtuvaan valuuttamuunnosriskiin liittyvistä kustannuksista.

5.2 OKX Singaporen käyttäjäkohtaiset riski- ja suojausilmoitukset: Jos olet OKX Singaporen käyttäjä, Singaporen rahaviranomainen (”MAS”) edellyttää, että OKX Singapore antaa sinulle tiettyjä ilmoituksia digitaalisen maksutokenin (”DPT”) palvelujen asiakkaana. Lue OKX Singaporen käyttäjäkohtaiset riski- ja suojausilmoitukset ennen kuin käytät OKX Singaporen DPT-palveluja ja talletat varoja OKX Singaporelle.

5.3 Tokenien ympäristöindikaattorit
OKX Europe Limited (”OKX”), joka on asianmukaisesti rekisteröity Maltalle ja jolle Malta Financial Services Authority on myöntänyt Markets in Crypto-Assets Regulation -asetuksen (asetus (EU) 2023/1114, ”MiCA”) mukaisen toimiluvan säänneltynä kryptovarapalveluntarjoajana (”CASP”). MiCA-asetuksen 66 artiklan 5 kohdan ja Euroopan komission antamien asiaankuuluvien ohjeiden mukaisesti OKX:n on julkistettava tiedot kunkin sellaisen kryptovaran liikkeeseenlaskussa käytetyn konsensusmekanismin pääasiallisista ilmastoon kohdistuvista ja muista ympäristöön liittyvistä haitallisista vaikutuksista, jonka osalta se tarjoaa palveluja.

Nämä tiedot esitetään ja päivitetään kunkin tuetun kryptovaran omalla kryptovarasivulla. Lisäksi saatavilla on ladattava tiedosto, joka sisältää kaikkien tuettujen kryptovarojen ympäristöindikaattorit. Tiedosto on saatavilla täällä, ja se on päivitetty viimeksi 17.6.2025.

6. VIESTINTÄ

Jos sinulla on kysyttävää tai tarvitset apua asiakkaan tuntemisvelvollisuuteen liittyvissä tarkastuksissa, ota yhteyttä ympärivuorokautiseen asiakaspalveluumme puhelimitse, chatissa tai sähköpostitse osoitteessa https://carousell-verif.com/en-eu/help.

Kaikkien lainvalvontaviranomaisten esittämien pyyntöjen osalta katso yhteystietoja koskevat lisätiedot Lainvalvontaviranomaisten pyyntöjä koskevasta oppaasta: 

https://carousell-verif.com/en-eu/help/okx-law-enforcement-request-guide

7. ERI VERSIOT

Tämä ”Riski- ja vaatimustenmukaisuusilmoitus” voidaan julkaista eri kielillä. Jos versioiden välillä on ristiriitaisuuksia, englanninkielinen versio on ensisijainen.