Informativa sulla conformità e sui rischi in area SEE

Informativa sui rischi e sulla conformità

Ultimo aggiornamento: 5 novembre 2025

1. SCOPO DEL NOSTRO PROGRAMMA

OKX Europe Limited (con sede a Malta) e soggetta a licenza da parte dell'Autorità per i servizi finanziari di Malta ("OKX") è autorizzata a svolgere "attività finanziarie rilevanti" ai sensi dell'articolo 2, paragrafo 1, del Regolamento sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo (il "PMLFTR") e ha istituito e attuato un Programma antiriciclaggio, contro il finanziamento del terrorismo e sulle sanzioni commerciali ed economiche ("Programma AML/ATF/Sanzioni" o "Programma") in linea con la sesta direttiva antiriciclaggio dell'UE (la "6ª AMLD"), la Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro, il PMLFTR, l’Unità di analisi e intelligence finanziaria ("FIAU") Procedure di attuazione Parte I, le Procedure di attuazione della FIAU Parte II - Settore delle cripto-asset e qualsiasi altra linea guida emanata dalla FIAU per garantire che un fornitore di servizi relativi alle cripto-asset sia conforme a tutti gli obblighi in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo ("AML/CFT"). Vogliamo promuovere attività commerciali legali e trasparenti e mantenere una solida reputazione tra i nostri clienti, regolatori e l'industria di cripto-asset

2. IL NOSTRO RUOLO E LE NOSTRE ATTIVITÀ

OKX offre servizi di trading online di cripto-asset e una piattaforma per il trading spot di cripto-asset e per facilitare il prestito con margine in alcune giurisdizioni autorizzate. I nostri servizi sono disponibili tramite OKX.com, le API associate e le applicazioni mobili come l'app OKX.  

Avvertenza: il trading comporta rischi. Il rischio di perdita nel trading o nel possesso di cripto-asset può essere sostanziale. Dovresti quindi valutare attentamente se il trading è adatto a te in base alla tua situazione finanziaria.

3. QUADRO NORMATIVO

Siamo consapevoli che gli organismi di regolamentazione abbiano adottato un approccio diversificato alle leggi e ai regolamenti relativi ai cripto-asset, tra cui alcuni che caratterizzano o definiscono i cripto-asset. Per "cripto-asset" si intendono le criptovalute, le valute virtuali convertibili, le materie prime virtuali, i token di pagamento crittografici, le valute virtuali, le stablecoin o i cripto-asset di qualsiasi tipo che non rientrano nella classificazione di strumento finanziario ai sensi della Legge sui mercati dei cripto-asset, Capitolo 647 delle leggi di Malta. Come piattaforma di trading, riteniamo che bitcoin e litecoin (così come altre altcoin) siano cripto-asset emergenti come una classe di asset alternativa e innovativa; pertanto, gli cripto-asset non dovrebbero essere chiamati valuta o denaro. 

Dichiarazione: i cripto-asset non sono denaro fiat né valuta fiat. I cripto-asset come bitcoin e litecoin NON sono garantiti da alcun governo o banca centrale. Tuttavia, poiché offriamo una funzione preziosa ai clienti che desiderano fare trading e regolare in valuta fiat, riteniamo fondamentale mantenere un solido programma antiriciclaggio/ATF/Sanzioni mentre ci colleghiamo al sistema finanziario fiat. Potremmo talvolta avere opinioni sui diversi approcci normativi adottati da vari enti governativi; tuttavia, in ogni momento, rispetteremo pienamente le leggi e i regolamenti dei paesi in cui operiamo. Contattiamo regolarmente regolatori e settore per individuare il miglior approccio alla regolamentazione delle attività legate ai cripto-asset. Inoltre, OKX non accetta determinati clienti. Potremmo non rendere tutti i Servizi disponibili in tutti i mercati e giurisdizioni e potremmo limitare o vietare l'uso di tutti o parte dei Servizi da Località Restrittive, che al momento includono Afghanistan, Algeria, Bangladesh, Canada, Cuba, El Salvador, Hong Kong, Iran, India, Giappone, Malesia, Nepal, Nigeria, Corea del Nord, Siria, Crimea, regioni di Donetsk e Luhansk in Ucraina, Stati Uniti d'America inclusi tutti i territori USA come Porto Rico, Samoa Americane, Guam, Isole Marianne Settentrionali e Isole Vergini Americane (St. Croix, St. John e St. Thomas) e Uzbekistan.

Potremmo limitare i servizi in altre giurisdizioni, inclusi ma non limitati a Australia (in particolare per i nostri servizi relativi ai derivati e cefi), Bahamas (in particolare per i nostri prodotti retail), Brasile (in particolare per i nostri servizi relativi ai derivati e P2P), Eritrea (in particolare per i nostri servizi P2P), Russia (in particolare per i nostri servizi di pagamento fiat), Singapore (in particolare per i nostri servizi cefi), Corea del Sud (in particolare per i nostri servizi correlati ai derivati e P2P), Regno Unito (in particolare per i nostri servizi correlati ai derivati, cefi e P2P).

Collaboriamo con i governi, rispettiamo le regolamentazioni e ci conformiamo alle regolamentazioni applicabili. In qualità di buoni cittadini aziendali, potremmo essere richiesti di fornire informazioni alle forze dell'ordine e collaboreremo se consentito dalla legge, poiché le forze dell'ordine conducono indagini per perseguire e contrastare attività illecite. Questo significa anche che la nostra piattaforma è destinata a clienti che rispettano la legge. Siamo lieti di avere l'opportunità di guadagnare la tua fiducia e, in cambio, richiediamo che tu agisca in modo legale e corretto sulla nostra piattaforma.

4. IL NOSTRO PROGRAMMA AML/ATF

Abbiamo progettato il nostro Programma per prevenire in modo ragionevole il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo attraverso un sistema di controllo multilivello basato sul rischio. 

Il primo livello include un rigoroso programma di identificazione del cliente, che prevede la verifica dell'identità dei nostri clienti, siano essi persone fisiche o giuridiche. Oltre a ottenere i documenti di identificazione, raccogliamo per le persone giuridiche i dati sui titolari effettivi/naturalmente persone fisiche conformi agli standard internazionali come il Financial Action Task Force (FATF). 

Il secondo livello include un sistema basato sul rischio per garantire un'ulteriore due diligence del cliente. A tal fine, effettuiamo un controllo incrociato dei nostri clienti (compresi i titolari effettivi) con le entità e le persone presenti nell’elenco delle sanzioni della Commissione Europea, nell’elenco del governo maltese tramite il Comitato di monitoraggio delle sanzioni e/o la FIAU, nell’elenco pubblicato nella Gazzetta ufficiale della RAS di Hong Kong, negli elenchi delle sanzioni dell’Ufficio di controllo dei beni stranieri degli Stati Uniti (OFAC) e l’elenco delle sanzioni del Consiglio di Sicurezza delle Nazioni Unite, oltre ad altri elenchi forniti dai governi relativi a persone fisiche e giuridiche soggette a sanzioni. Potremmo anche effettuare controlli discrezionali su altre liste per proteggere la nostra reputazione e i clienti. 

Il terzo livello include il monitoraggio continuo per attività sospette. Se il nostro Programma sospetta o ha motivo di sospettare che siano avvenute attività sospette, presenteremo rapporti sulle attività sospette alle autorità locali. Una transazione sospetta spesso non è coerente con le attività commerciali o personali note e legittime del cliente. 

Questi sono i componenti principali del nostro programma di conformità; tuttavia, il legame più importante tra questi livelli è rappresentato dal nostro team di leadership e dal personale, inclusi gli addetti antiriciclaggio/Rischio, che eseguono la formazione, la supervisione e promuovono una solida cultura della conformità.

5. RISCHI

Il trading di cripto-asset è considerato ad alto rischio. I cripto-asset come bitcoin e litecoin NON sono garantiti da alcun governo o banca centrale. Il rischio di perdita nel trading o nel possesso di cripto-asset può essere sostanziale. Dovresti valutare attentamente se il trading o la detenzione di cripto-asset è adatto a te alla luce della tua condizione finanziaria.

5.1 Rischio di conversione FX: accetti e comprendi che tutti i pagamenti con carta di credito effettuati nella tua valuta locale sono soggetti a un processo standardizzato di conversione FX. Questo processo di conversione FX può, in alcune circostanze, essere soggetto a errori sistemici e guasti imprevisti. In caso di tali errori e/o guasti sistemici, come determinato da noi a nostra esclusiva discrezione, l'Utente potrebbe ricevere un saldo in USD o USDT che potrebbe essere diverso dal saldo in valuta locale con cui è stato avviato all'inizio della transazione di pagamento. Ciò potrebbe comportare un rischio di perdita, e l'Utente accetta di sostenere tutti i costi relativi a qualsiasi rischio di conversione FX derivante da tali errori e/o guasti del sistema.

5.2 Divulgazioni specifiche sui rischi e le salvaguardie per gli utenti di OKX Singapore: se sei un utente di OKX Singapore, la Monetary Authority of Singapore ("MAS") richiede a OKX Singapore di fornirti determinate divulgazioni come cliente di un fornitore di servizi di token di pagamento digitale ("DPT"). Leggi le Dichiarazioni specifiche sui rischi e le misure di tutela per gli utenti di OKX Singapore prima di utilizzare i servizi DPT di OKX Singapore e depositare qualsiasi asset con OKX Singapore.

5.3 Indicatori ambientali relativi ai token
OKX Europe Limited ("OKX"), debitamente costituita a Malta e autorizzata dalla Malta Financial Services Authority in qualità di fornitore di servizi di cripto-asset regolamentato ("CASP") ai sensi del regolamento sui mercati delle cripto-asset (Regolamento (UE) 2023/1114, "MiCA"). In conformità con l'articolo 66(5) di MiCA e le relative linee guida emesse dalla Commissione Europea, OKX è tenuta a rendere pubbliche le informazioni relative agli impatti negativi principali sul clima e ad altri impatti ambientali negativi del meccanismo di consenso utilizzato per ciascun cripto-asset per il quale fornisce servizi.

Queste informazioni sono presentate e aggiornate sulla pagina individuale del cripto-asset per ciascun cripto-asset supportato. Inoltre, qui è disponibile un file scaricabile contenente gli indicatori ambientali relativi a tutti i cripto-asset supportati, aggiornato l'ultima volta il 17 giugno 2025.

6. COMUNICAZIONE

Se hai domande o necessiti assistenza con i nostri controlli di due diligence cliente, contatta i nostri operatori del servizio clienti disponibili 24 ore su 24, 7 giorni su 7, via telefono, chat o e-mail all'indirizzo https://carousell-verif.com/en-eu/help.

Per qualsiasi richiesta da parte delle forze dell'ordine, consultare la Guida alle richieste delle forze dell'ordine per maggiori dettagli sulle informazioni di contatto: 

https://carousell-verif.com/en-eu/help/okx-law-enforcement-request-guide

7. VERSIONI DIVERSE

La presente "Informativa sui rischi e sulla conformità" può essere pubblicata in diverse lingue. In caso di discrepanze, prevarrà la versione in lingua inglese.