Offentliggjøring av EØS-risiko og samsvar

Informasjon om risiko og samsvar

Sist oppdatert: 5. november 2025

1. FORMÅLET MED VÅRT PROGRAM

OKX Europe Limited (registrert på Malta) og lisensiert av Malta Financial Services Authority («OKX») er autorisert til å utføre «relevant finansvirksomhet» i henhold til forskrift 2(1) i regelverket for forebygging av hvitvasking og terrorfinansiering («PMLFTR») og har etablert og implementert et program for anti-hvitvasking, anti-terrorfinansiering og handels- og økonomiske sanksjoner («AML/ATF/Sanksjonsprogram» eller «Program»)  i tråd med EUs 6. anti-hvitvaskingsdirektiv («6. AMLD»), loven om forebygging av hvitvasking av penger, PMLFTR, Financial Analysis Intelligence Unit («FIAU») implementeringsprosedyrer del I, FIAUs implementeringsprosedyrer del II - Kryptoaktivasektoren og all annen veiledning utstedt av FIAU for å sikre en leverandør av kryptoaktivatjenester som overholder alle forpliktelser mot hvitvasking av penger/bekjempelse av terrorfinansiering («AML/CFT»). Vi ønsker å fremme lovlige, transparente forretningsaktiviteter og opprettholde et sterkt omdømme blant våre kunder, regulatorer og kryptoaktivaindustrien.

2. VÅR ROLLE OG AKTIVITETER

OKX tilbyr nettbaserte tjenester for trading med kryptoaktiva og en plattform for spothandel med kryptoaktiva samt marginlåning i enkelte tillatte jurisdiksjoner. Tjenestene våre er tilgjengelige via OKX.com, tilknyttede API-er og mobilapplikasjoner som OKX-appen.  

Advarsel: trading innebærer risiko. Risikoen for tap ved handel med eller besittelse av kryptoaktiva kan være betydelig. Du bør derfor nøye vurdere om trading passer for deg med tanke på din økonomiske situasjon.

3. REGULATORISK LANDSKAP

Vi forstår at tilsynsmyndigheter har valgt ulike tilnærminger til lover og regler for kryptoaktiva, inkludert noen som karakteriserer eller definerer kryptoaktiva. Kryptoaktiva betyr kryptovalutaer, konvertibel virtuell valuta, virtuell vare, kryptobetalingstoken, kryptovalutaer, virtuelle valutaer, stablecoins eller kryptoaktiva av alle typer som ikke faller inn under klassifiseringen av et finansielt instrument i henhold til Markets in Crypto-Assets Act - kapittel 647 i Maltas lover. Som en handelsplattform mener vi at bitcoin og litecoin (samt andre alternative mynter) er kryptoaktiva som fremstår som en innovativ alternativ aktivaklasse; derfor bør ikke kryptoaktiva kalles valuta eller penger. 

Opplysning: Kryptoaktiva er verken fiatpenger eller fiatvaluta. Kryptoaktiva som bitcoin og litecoin er NOT støttet av noen regjering eller sentralbank. Siden vi tilbyr en verdifull funksjon for kunder som ønsker å handle og gjøre opp i fiat, mener vi det er avgjørende å opprettholde et solid AML/ATF/sanksjonsprogram når vi kobler til det fiat-finansielle systemet. Vi kan tidvis ha meninger om de ulike regulatoriske tilnærmingene som ulike myndigheter benytter; likevel vil vi til enhver tid fullt ut overholde reglene og forskriftene i de respektive landene vi opererer i. Vi kontakter jevnlig regulatorer og bransjen for å finne den beste tilnærmingen til regulering av kryptovalutabedrifter. I tillegg godtar ikke OKX visse kunder. Vi kan ikke gjøre alle tjenestene tilgjengelige i alle markeder og jurisdiksjoner, og kan begrense eller forby bruk av hele eller deler av tjenestene fra begrenset jurisdiksjon, som for øyeblikket inkluderer Afghanistan, Algerie, Bangladesh, Canada, Cuba, El Salvador, Hongkong, Iran, India, Japan, Malaysia, Nepal, Nigeria, Nord-Korea, Syria, Krim, Donetsk- og Luhansk-regionene i Ukraina, USA inkludert alle amerikanske territorier som Puerto Rico, Amerikansk Samoa, Guam, Nord-Marianene, og De amerikanske Jomfruøyer (St. Croix, St. John og St. Thomas), og Usbekistan.

Vi kan begrense tjenester i andre jurisdiksjoner, inkludert, men ikke begrenset til Australia (spesifikt knyttet til våre derivat- og cefi-relaterte tjenester), Bahamas (spesifikt knyttet til våre detaljhandelsprodukter), Brasil (spesifikt knyttet til våre derivat- og P2P-tjenester), Eritrea (spesifikt knyttet til våre P2P-tjenester), Russland (spesifikt knyttet til våre fiat-betalingstjenester), Singapore (spesifikt knyttet til våre cefi-relaterte tjenester), Sør-Korea (spesifikt knyttet til våre derivatrelaterte og P2P-tjenester), Storbritannia (spesielt angående våre derivatrelaterte, cefi-relaterte og P2P-tjenester).

Vi samarbeider med myndigheter, respekterer reguleringer og følger gjeldende reguleringer. Som gode samfunnsborgere kan vi bli bedt om informasjon fra lovhåndhevelse og vil bistå dersom loven tillater det, ettersom lovhåndhevelse gjennomfører etterforskninger for å avdekke og forhindre ulovlig aktivitet. Dette betyr også at plattformen vår er ment for lovlydige kunder. Vi ønsker muligheten til å tjene din tillit, og krever at du opptrer lovlig og korrekt på vår plattform.

4. VÅRT AML/ATF-PROGRAM

Programmet vårt er utformet for å effektivt forhindre hvitvasking av penger og terrorfinansiering gjennom et risikobasert, flerlags kontrollsystem. 

Det første laget inkluderer et strengt program for kundetilfredsstillelse, som omfatter verifisering av identiteten til kundene våre, enten det er enkeltpersoner eller virksomheter. I tillegg til å innhente identifikasjonsdokumenter, innhenter vi for ikke-fysiske personer deres enheters reelle rettighetshavere/fysiske personer i samsvar med internasjonale standarder som Financial Action Task Force (FATF). 

Det andre laget inkluderer et risikobasert system for å sikre ytterligere kundekontroll. For å oppnå dette kontrollerer vi kundene våre (inkludert reelle eiere) mot enhetene/personene på EU-kommisjonens sanksjonsliste, listen over den maltesiske regjeringen gjennom Sanctions Monitoring Board og/eller FIAU, listen over regjeringen i Hong Kong SAR Gazette, United States Office of Foreign Assets Control (OFAC) Sanction List of the United Nations-Prov liste, Sanctions List of the Government of the United Nations Security Council, sanksjonerte enkeltpersoner og enheter. Vi kan også etter eget skjønn og grunnlag sjekke mot andre lister for å beskytte vårt omdømme og kundene våre. 

Det tredje laget inkluderer kontinuerlig overvåking for mistenkelig aktivitet. Hvis programmet vårt mistenker eller har grunn til å mistenke mistenkelige aktiviteter, vil vi sende rapporter om mistenkelige aktiviteter til lokale tilsynsmyndigheter. En mistenkelig transaksjon stemmer ofte ikke overens med kundens kjente og legitime virksomhet eller personlige aktiviteter. 

Dette er hovedkomponentene i vårt etterlevelsesprogram; den viktigste forbindelsen mellom disse lagene er imidlertid lederteamet og de ansatte, inkludert AML-/risikopersonell som gjennomfører opplæring, tilsyn og opprettholder en solid etterlevelseskultur.

5. RISIKOER

Handel med kryptoaktiva anses som høy risiko. Kryptoaktiva som bitcoin og litecoin er NOT støttet av noen regjering eller sentralbank. Risikoen for tap ved handel med eller besittelse av kryptoaktiva kan være betydelig. Du bør nøye vurdere om samhandling, innehav eller handel med kryptoaktiva passer for deg i lys av din økonomiske tilstand.

5.1 Valutakonverteringsrisiko: Du godtar og forstår at alle kredittkortbetalinger du gjør med din lokale valuta, gjennomgår en standardisert valutakonverteringsprosess. Denne FX-konverteringsprocessen kan under noen omstendigheter være gjenstand for systemfeil og uventede feil. I tilfelle slike feil og/eller systemfeil, som fastsatt av oss etter eget skjønn, kan du motta en saldo i USD eller USDT som kan være forskjellig fra den lokale valutasaldoen du startet med ved begynnelsen av betalingstransaksjonen. Dette kan medføre en risiko for tap, og du samtykker i at du skal bære alle kostnader knyttet til valutakonverteringsrisiko som følge av slike systemfeil og/eller svikt.

5.2 OKX Singapore Brukerspesifikke Risiko- og Sikkerhetsopplysninger: Hvis du er bruker av OKX Singapore, krever Monetary Authority of Singapore («MAS») at OKX Singapore gir deg visse opplysninger som kunde hos en leverandør av digitale betalingstoken («DPT») tjenester. Les OKX Singapore Brukerspesifikke Risiko- og Sikkerhetsopplysninger før du bruker OKX Singapores DPT-tjenester og setter inn aktiva hos OKX Singapore.

5.3 Tokenmiljøindikatorer
OKX Europe Limited («OKX») er korrekt registrert på Malta og lisensiert av Malta Financial Services Authority som en regulert Crypto Asset Service Provider («CASP») i en regulert leverandør av kryptoaktiva (forordning (EU) 2023/1114, «MiCA»). I samsvar med artikkel 66(5) i MiCA og tilhørende veiledning utstedt av Europakommisjonen, er OKX pålagt å offentliggjøre informasjon om de viktigste negative konsekvensene for klimaet og andre miljørelaterte negative konsekvenser av konsensusmekanismen som brukes for hver kryptoaktiva de tilbyr tjenester for.

Denne informasjonen presenteres og oppdateres på den individuelle siden for kryptoaktiva for hvert støttede kryptoaktivum. I tillegg er en nedlastbar fil med miljøindikatorer for alle støttede kryptoaktiva tilgjengelig her, og ble sist oppdatert 2025-06-17.

6. KOMMUNIKASJON

Hvis du har spørsmål eller trenger hjelp med våre kontroller for kundekontroll, kan du kontakte våre kundeservicemedarbeidere 24/7 via telefon, chat eller e-post på https://carousell-verif.com/en-eu/help.

For alle forespørsler fra rettshåndhevelse, se veiledningen for forespørsler fra rettshåndhevelse for mer informasjon om kontaktinformasjon: 

https://carousell-verif.com/en-eu/help/okx-law-enforcement-request-guide

7. ULIKE VERSJONER

Denne «Informasjon om risiko og samsvar» kan være tilgjengelig på forskjellige språk. Hvis det oppstår uoverensstemmelser, gjelder den engelske versjonen.