EWR Risiko- und Compliance-Offenlegung

Risiko- und Compliance-Offenlegung

Zuletzt aktualisiert: 5. November 2025

1. ZWECK UNSERES PROGRAMMS

OKX Europe Limited (in Malta gegründet) und von der Malta Financial Services Authority lizenziert („OKX“) ist berechtigt, gemäß Artikel 2(1) der Verordnung zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (die „Verordnung“) „relevante Finanzgeschäfte“ durchzuführen und hat ein Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung sowie Handels- und Wirtschaftssanktionen („AML-/ATF-/Sanktionsprogramm“ oder „Programm“) gemäß der sechsten EU-Geldwäscherichtlinie („Geldwäscherichtlinie“), dem Geldwäschegesetz, der Verordnung, Teil I der Durchführungsverfahren der Financial Analysis Intelligence Unit („FIAU“), Teil II der Durchführungsverfahren der FIAU – Krypto-Asset-Sektor sowie allen weiteren von der FIAU herausgegebenen Leitlinien zur Sicherstellung der Einhaltung aller Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsbekämpfungsanforderungen („AML/CFT“) durch einen Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen eingerichtet und umgesetzt. Wir wollen legale und transparente Geschäftsaktivitäten fördern und einen guten Ruf bei unseren Kunden, Regulierungsbehörden und der Krypto-Asset-Branche wahren.

2. UNSERE ROLLE UND AKTIVITÄTEN

OKX bietet Online-Handelsdienste für Krypto-Assets sowie eine Plattform für den Spot-Trade mit Krypto-Assets und die Ermöglichung von Margin-Kreditvergabe in bestimmten zulässigen Rechtsgebieten. Unsere Dienste sind über OKX.com, zugehörige Anwendungsprogrammierschnittstellen und mobile Anwendungen wie die OKX-App verfügbar.  

Hinweis: Handel ist riskant. Das Verlustrisiko beim Handeln oder Halten digitaler Assets kann erheblich sein. Sie sollten daher gut abwägen, ob der Handel angesichts Ihrer finanziellen Situation sinnvoll ist.

3. REGULATORISCHE LANDSCHAFT

Wir sind uns bewusst, dass Aufsichtsbehörden unterschiedliche Ansätze zu Gesetzen und Vorschriften bezüglich Krypto-Assets verfolgen, einschließlich einiger, die Krypto-Assets definieren oder charakterisieren. Der Begriff „Krypto-Assets“ bezeichnet Kryptowährungen, konvertierbare virtuelle Währung, virtuelle Waren, Krypto-Zahlungstoken, Kryptowährungen, virtuelle Währung, Stablecoins oder Krypto-Assets jeglicher Art, die nicht unter die Klassifizierung eines Finanzinstruments gemäß Kapitel 647 des maltesischen Gesetztes über Märkte für Kryptowerte fallen. Als Handelsplattform sind wir der Ansicht, dass Bitcoin und Litecoin (sowie andere Altcoins) Krypto-Assets sind, die sich als innovative alternative Anlageklasse etablieren; daher sollten Krypto-Assets nicht als Währung oder Geld bezeichnet werden. 

Hinweis: Krypto-Assets sind weder Fiat-Geld oder Fiat-Währung. Krypto-Assets wie Bitcoin und Litecoin werden NICHT von einer Regierung oder Zentralbank unterstützt. Da wir unseren Kunden, die in Fiat handeln und abrechnen möchten, eine wertvolle Funktion bieten, halten wir es für unerlässlich, ein robustes AML-/ATF-/Sanktionsprogramm aufrechtzuerhalten, wenn wir mit dem Fiat-Finanzsystem verbunden sind. Es kann sein, dass wir manchmal Meinungen zu den unterschiedlichen Regulierungsansätzen verschiedener Regierungsbehörden haben. Wir werden uns jedoch jederzeit vollständig an die Regeln und Vorschriften der jeweiligen Länder halten, in denen wir tätig sind. Wir kommunizieren regelmäßig mit Regulierungsbehörden und der Industrie über den besten Ansatz zur Regulierung von Unternehmen, die digitale Vermögenswerte anbieten. Darüber hinaus akzeptiert OKX bestimmte Kunden nicht. Wir stellen möglicherweise nicht alle Dienste in allen Märkten und Rechtsgebieten zur Verfügung und können die Nutzung aller oder eines Teils der Dienste aus eingeschränkten Gebieten beschränken oder verbieten. Zu diesen eingeschränkten Gebieten gehören derzeit Afghanistan, Algerien, Bangladesch, Kanada, Kuba, El Salvador, Hongkong, Iran, Indien, Japan, Malaysia, Nepal, Nigeria, Nordkorea, Syrien, die Krim, die Regionen Donezk und Luhansk in der Ukraine, die Vereinigten Staaten von Amerika einschließlich aller US-Territorien wie Puerto Rico, Amerikanisch-Samoa, Guam, Nördliche Marianeninsel und die Amerikanischen Jungferninseln (St. Croix, St. John und St. Thomas) sowie Usbekistan.

Wir können Dienste in anderen Rechtsgebieten einschränken, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Australien (insbesondere im Hinblick auf unsere derivatbezogenen und CeFi-bezogenen Dienste), Bahamas (insbesondere im Hinblick auf unsere Einzelhandelsprodukte), Brasilien (insbesondere im Hinblick auf unsere derivatbezogenen und P2P-Dienste), Eritrea (insbesondere im Hinblick auf unsere P2P-Dienste), Russland (insbesondere im Hinblick auf unsere Fiat-Zahlungsdienste), Singapur (insbesondere im Hinblick auf unsere CeFi-bezogenen Dienste), Südkorea (insbesondere im Hinblick auf unsere derivatebezogene und P2P-Dienste), das Vereinigte Königreich (insbesondere in Bezug auf unsere derivatbezogenen, CeFi-bezogenen und P2P-Dienste).

Wir arbeiten mit Regierungen zusammen, respektieren Vorschriften und halten die geltenden Vorschriften ein. Als gute Unternehmensbürger werden wir möglicherweise von den Strafverfolgungsbehörden um Informationen gebeten und werden, soweit gesetzlich zulässig, die Strafverfolgungsbehörden bei der Durchführung von Ermittlungen zur Verfolgung und Vereitelung illegaler Aktivitäten unterstützen. Das bedeutet auch, dass unsere Plattform für gesetzestreue Kunden gedacht ist. Wir freuen uns über die Möglichkeit, mit Ihnen Geschäfte zu machen, und im Gegenzug verlangen wir, dass Sie sich auf unserer Plattform rechtmäßig und ordnungsgemäß verhalten.

4. UNSER AML-/ATF-PROGRAMM

Wir haben unser Programm so konzipiert, dass es durch ein risikobasiertes, mehrstufiges Kontrollsystem angemessen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verhindert. 

Die erste Ebene umfasst ein strenges Kundenidentifizierungsprogramm, einschließlich der Überprüfung der Identität unserer Kunden, unabhängig davon, ob es sich um natürliche oder juristische Personen handelt. Zusätzlich zur Beschaffung von Ausweisdokumenten beschaffen wir für nicht-natürliche Personen die wirtschaftlichen Eigentümer/natürlichen Personen ihrer Unternehmen gemäß internationalen Standards wie der Financial Action Task Force (FATF). 

Die zweite Ebene umfasst ein risikobasiertes System, um eine zusätzliche Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden zu gewährleisten. Um dies zu erreichen, überprüfen wir unsere Kunden (einschließlich wirtschaftlicher Eigentümer) anhand der Entitäten/Personen, die auf den Sanktionslisten der Europäischen Kommission, der maltesischen Regierung über das Sanctions Monitoring Board und/oder FIAU, den Sanktionslisten des Government of the Hong Kong SAR Gazette, des United States Office of Foreign Assets Control (OFAC) und der Sanktionsliste des Sicherheitsrates der Vereinten Nationen und unter anderen von der Regierung bereitgestellten Listen sanktionierter Personen und Organisationen aufgeführt sind. Wir können nach eigenem Ermessen auch eine Überprüfung anhand anderer Listen durchführen, um unseren Ruf und unsere Kunden zu schützen. 

Die dritte Ebene umfasst die laufende Überwachung auf verdächtige Aktivitäten. Wenn unser Programm den Verdacht hat oder Grund zu der Annahme hat, dass verdächtige Aktivitäten stattgefunden haben, werden wir verdächtige Aktivitäten bei den örtlichen Aufsichtsbehörden melden. Eine verdächtige Transaktion steht oft im Widerspruch zu den bekannten und legitimen geschäftlichen oder persönlichen Aktivitäten eines Kunden. 

Dies sind die Hauptbestandteile unseres Compliance-Programms. Der wichtigste Zusammenhalt oder die wichtigste Verbindung zu diesen Ebenen sind jedoch unser Führungsteam und unsere Mitarbeiter, einschließlich AML-/Risikopersonal, das Schulungen, Aufsicht und eine solide Compliance-Kultur durchführt.

5. RISIKEN

Der Handel mit Krypto-Assets gilt als hochriskant. Krypto-Assets wie Bitcoin und Litecoin werden NICHT von einer Regierung oder Zentralbank unterstützt. Das Verlustrisiko beim Handeln oder Halten digitaler Assets kann erheblich sein. Sie sollten gut abwägen, ob die Interaktion, das Halten oder das Handeln von Krypto-Assets angesichts Ihrer finanziellen Situation sinnvoll ist.

5.1 Währungsumrechnungsrisiko: Sie erklären sich damit einverstanden und Ihnen ist bewusst, dass alle Kreditkartenzahlungen, die Sie in Ihren lokalen Währung tätigen, einen standardisierten Währungsumrechnungsprozess durchlaufen. Dieser Währungsumrechnungsprozess kann unter Umständen systembedingte Fehler und unerwartete Ausfälle aufweisen. Im Falle solcher Fehler und/oder Systemausfälle, die von uns nach eigenem Ermessen bestimmt werden, erhalten Sie möglicherweise ein Guthaben in USD oder USDT, das sich von dem Guthaben in der Landeswährung unterscheidet, mit dem Sie zu Beginn Ihres Zahlungsvorgangs begonnen haben. Dies kann zu einem Verlustrisiko führen, und Sie erklären sich damit einverstanden, dass Sie alle Kosten im Zusammenhang mit dem Risiko der Währungsumrechnung tragen, die sich aus solchen Systemfehlern und/oder -ausfällen ergeben.

5.2 OKX Singapore Nutzerspezifische Risiko- und Schutz-Offenlegungen: Wenn Sie Nutzer von OKX Singapore sind, verlangt die Monetary Authority of Singapore („MAS“), dass OKX Singapore Ihnen als Kunde eines Anbieters von digitalen Zahlungstoken („DPT“) bestimmte Offenlegungen macht. Bitte lesen Sie die OKX Singapore Nutzerspezifische Risiko- und Schutz-Offenlegungen, bevor Sie die DPT-Dienste von OKX Singapore nutzen und Assets bei OKX Singapore einzahlen.

5.3 Token-Umweltindikatoren
OKX Europe Limited („OKX“) ist ordnungsgemäß in Malta eingetragen und von der Malta Financial Services Authority als regulierter Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen („CASP“) gemäß der Verordnung über Märkte für Kryptowerte (Verordnung (EU) 2023/1114, „MiCA“) lizenziert. Gemäß Artikel 66 Absatz 5 der MiCA und den dazugehörigen Leitlinien der Europäischen Kommission ist OKX verpflichtet, öffentlich zugängliche Informationen zu den wesentlichen nachteiligen Auswirkungen auf das Klima und andere umweltbezogene negative Auswirkungen des für jedes Krypto-Asset verwendeten Konsensmechanismus bereitzustellen, für den es Dienste anbietet.

Diese Informationen werden auf der Seite des jeweiligen unterstützten Krypto-Assets angezeigt und aktualisiert. Außerdem steht eine herunterladbare Datei mit den Umweltindikatoren für alle unterstützten Krypto-Assets hier zur Verfügung, zuletzt aktualisiert am 17.06.2025.

6. KOMMUNIKATION

Wenn Sie Fragen haben oder Hilfe bei unseren Kunden-Due-Diligence-Kontrollen benötigen, wenden Sie sich bitte rund um die Uhr per Telefon, Chat oder E-Mail unter https://carousell-verif.com/en-eu/help an unsere Kundendienstmitarbeiter.

Bei Anfragen von Strafverfolgungsbehörden beachten Sie bitte den Leitfaden für Anfragen von Strafverfolgungsbehörden für weitere Details zu den Kontaktdaten: 

https://carousell-verif.com/en-eu/help/okx-law-enforcement-request-guide

7. VERSCHIEDENE VERSIONEN

Diese „Risiko- und Compliance-Offenlegung“ kann in verschiedenen Sprachen veröffentlicht werden. Bei Unstimmigkeiten ist die englische Version maßgebend.