Declaração de Risco e Conformidade — EEE

Declaração de Risco e Conformidade

Última atualização: 5 de novembro de 2025

1. OBJETIVO DO NOSSO PROGRAMA

A OKX Europe Limited (constituída em Malta) e licenciada pela Malta Financial Services Authority (“OKX”) está autorizada a realizar "negócios financeiros relevantes" nos termos do Regulamento 2(1) do Regulamento de Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo (“PMLFTR”) e estabeleceu e implementou um Programa de Prevenção do Branqueamento de Capitais, Financiamento do Terrorismo e Sanções Comerciais e Económicas (“Programa AML/ATF/Sanções” ou “Programa”) em conformidade com a 6.ª Diretiva Anti-Branqueamento de Capitais da UE (a “6.ª AMLD”), a Lei de Prevenção de Branqueamento de Capitais, o PMLFTR, as Procedimentos de Implementação da Unidade de Análise Financeira (“FIAU”) Parte I, as Procedimentos de Implementação da FIAU Parte II - Setor de Criptoativos e qualquer outra orientação emitida pela FIAU para garantir que um Provedor de Serviços de Criptoativos cumpra todas as obrigações de combate ao branqueamento de capitais/financiamento do terrorismo (“AML/CFT”). Queremos promover atividades comerciais legais e transparentes e manter uma reputação sólida entre os nossos clientes, reguladores e a indústria de criptoativos.

2. O NOSSO PAPEL E ATIVIDADES

A OKX oferece serviços de trading de criptoativos online e uma plataforma para trading à vista de criptoativos e facilitação de empréstimos com margem em determinadas jurisdições permitidas. Os nossos Serviços estão disponíveis através de OKX.com, interfaces de programação de aplicações associadas e aplicações móveis, como a aplicação da OKX.  

Aviso: o trading envolve riscos. O risco de perda no trading ou na detenção de criptoativos pode ser substancial. Por este motivo, deve considerar cuidadosamente se o trading é adequado para si, tendo em conta a sua situação financeira.

3. CONTEXTO REGULATÓRIO

Compreendemos que as entidades reguladoras adotaram abordagens diversas às leis e regulamentos relativos a criptoativos, incluindo algumas que caracterizam ou definem criptoativos. Criptoativos são criptomoedas, moedas virtuais conversíveis, mercadoria virtual, tokens de pagamento de cripto, criptomoedas, moedas virtuais, criptomoedas estáveis ou criptoativos de qualquer tipo que não se enquadrem na classificação de instrumento financeiro nos termos da Lei dos Mercados de Criptoativos - Capítulo 647 das Leis de Malta). Como plataforma de trading, acreditamos que a bitcoin e a litecoin (assim como outras altcoins) são criptoativos que estão a emergir como uma classe de ativos alternativa inovadora; por este motivo, os criptoativos não devem ser chamados de moedas ou dinheiro. 

Divulgação: Os criptoativos não são dinheiro fiat nem moeda fiat. Os criptoativos como bitcoin e litecoin NOT são garantidos por qualquer governo ou banco central. No entanto, como oferecemos uma funcionalidade valiosa aos nossos clientes que desejam transacionar e liquidar em moeda fiat, acreditamos ser fundamental manter um programa rigoroso de AML/ATF/Sanções ao conectar-nos com o sistema financeiro fiat. Podemos, por vezes, ter opiniões sobre as diferentes abordagens regulatórias adotadas por vários órgãos governamentais; no entanto, em todos os momentos, cumpriremos integralmente as regras e regulamentos dos respetivos países onde operamos. Contactamos regularmente reguladores e o setor para definir a melhor abordagem na regulação de negócios de criptoativos. Além disso, a OKX não aceita determinados clientes. Podemos não disponibilizar todos os Serviços em todos os mercados e jurisdições, e podemos restringir ou proibir o uso total ou parcial dos Serviços em Locais Restritos, que atualmente incluem Afeganistão, Argélia, Bangladesh, Canadá, Cuba, El Salvador, Hong Kong, Irão, Índia, Japão, Malásia, Nepal, Nigéria, Coreia do Norte, Síria, Crimeia, regiões de Donetsk e Luhansk na Ucrânia, Estados Unidos da América incluindo todos os territórios dos EUA como Porto Rico, Samoa Americana, Guam, Ilhas Marianas Setentrionais e Ilhas Virgens dos EUA (St. Croix, St. John e St. Thomas), e Uzbequistão.

Podemos restringir serviços em outras jurisdições, incluindo, entre outras, a Austrália (especificamente em relação aos nossos serviços relacionados a derivados e cefi), Bahamas (especificamente em relação aos nossos produtos de retalho), Brasil (especificamente em relação aos nossos serviços relacionados a derivados e P2P), Eritreia (especificamente em relação aos nossos serviços P2P), Rússia (especificamente em relação aos nossos serviços de pagamentos fiat), Singapura (especificamente em relação aos nossos serviços cefi), Coreia do Sul (especificamente em relação aos nossos serviços relacionados com derivados e P2P), o Reino Unido (especificamente no que diz respeito aos nossos serviços relacionados com derivados, cefi e P2P).

Cooperamos com governos, respeitamos e cumprimos os regulamentos aplicáveis. Como bons cidadãos corporativos, poderá ser-nos solicitado fornecer informações às autoridades de aplicação da lei e colaboraremos, se permitido por lei, enquanto as autoridades conduzem investigações para combater e impedir atividades ilícitas. Isto significa também que a nossa plataforma é destinada a clientes que cumprem a lei. Agradecemos a oportunidade de confiar-nos o seu negócio e, em troca, exigimos que atue de forma legal e correta na nossa plataforma.

4. O NOSSO PROGRAMA AML/ATF

Concebemos o nosso Programa para evitar razoavelmente o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo através de um sistema de controlo multicamadas e baseado em riscos. 

A primeira camada inclui um programa rigoroso de identificação do cliente, que abrange a verificação da identidade dos nossos clientes, sejam indivíduos ou entidades. Além de obter documentos de identificação, obtemos para pessoas coletivas os seus beneficiários finais/pessoas naturais, em conformidade com padrões internacionais como a Financial Action Task Force (FATF). 

A segunda camada inclui um sistema baseado no risco para garantir uma diligência adicional ao cliente. Para tal, verificamos os nossos clientes (incluindo os beneficiários efetivos) em comparação com as entidades/pessoas que constam da lista de sanções da Comissão Europeia, da lista do Governo maltês através do Conselho de Monitorização de Sanções e/ou FIAU, da lista do Governo da Região Administrativa Especial de Hong Kong, das listas de sanções do Escritório de Controlo de Ativos Estrangeiros dos Estados Unidos (OFAC) e da lista de sanções do Conselho de Segurança das Nações Unidas, entre outras listas governamentais de indivíduos e entidades sancionados. Também podemos verificar outras listas a nosso critério para proteger a nossa reputação e os clientes. 

A terceira camada inclui a monitorização contínua de atividades suspeitas. Se o nosso Programa suspeitar ou tiver motivos para suspeitar que ocorreram atividades suspeitas, apresentaremos relatórios de atividades suspeitas às autoridades reguladoras locais. Uma transação suspeita é frequentemente inconsistente com as atividades comerciais ou pessoais legítimas e conhecidas do cliente. 

Estes são os componentes primários do nosso programa de conformidade; no entanto, o elemento mais importante que liga estas camadas é a nossa equipa de liderança e colaboradores, incluindo os funcionários de AML/Risco que executam a formação, supervisão e uma cultura de conformidade sólida.

5. RISCOS

O trading de criptoativos é considerado como tendo risco elevado. Os criptoativos como bitcoin e litecoin NOT são garantidos por qualquer governo ou banco central. O risco de perda no trading ou na detenção de criptoativos pode ser substancial. Deve ponderar cuidadosamente se interagir, deter ou transacionar criptoativos é adequado para si, tendo em conta a sua situação financeira.

5.1 Risco de Conversão FX: Concorda e compreende que quaisquer pagamentos com cartão de crédito efetuados na sua moeda local passam por um processo padronizado de conversão FX. Este processo de conversão cambial pode, em determinadas circunstâncias, estar sujeito a erros sistemáticos e falhas inesperadas. Em caso de tais erros e/ou falhas sistemáticas, conforme determinado por nós a nosso exclusivo critério, poderá receber um saldo em USD ou USDT que possa ser diferente do saldo de moeda local com que iniciou no início da sua transação de pagamento. Isto poderá resultar num risco de perda e o utilizador concorda que deve suportar todos os custos relacionados com qualquer risco de conversão cambial resultante de tais erros e/ou falhas do sistema.

5.2 Avisos específicos de risco e salvaguardas para utilizadores da OKX Singapura: Se for utilizador da OKX Singapura, a Autoridade Monetária de Singapura ("MAS") exige que a OKX Singapura lhe forneça certas divulgações, como cliente de um prestador de serviços de token de pagamento digital ("DPT"). Leia os Avisos específicos de risco e salvaguarda para utilizadores da OKX Singapura antes de usar os serviços DPT da OKX Singapura e de depositar qualquer ativo na OKX Singapura.

5.3 Indicadores Ambientais dos Tokens
A OKX Europe Limited ("OKX") FOI devidamente constituída em Malta e licenciada pela Malta Financial Services Authority como Fornecedor de serviços de ativos de criptomoedas (CASP) regulado, nos termos do Markets in Crypto-Assets Regulation (Regulamento (UE) 2023/1114, “MiCA”). De acordo com o Artigo 66(5) do MiCA e as orientações relacionadas emitidas pela Comissão Europeia, a OKX é obrigada a disponibilizar publicamente informações relacionadas com os principais impactos adversos no clima e outros impactos ambientais adversos do mecanismo de consenso utilizado para cada criptoativo em relação ao qual presta serviços.

Esta informação é apresentada e atualizada na página individual de cada criptoativo suportado. Além disso, está disponível um ficheiro para download com os indicadores ambientais de todos os criptoativos suportados aqui, atualizado pela última vez a 17/06/2025.

6. COMUNICAÇÃO

Se tiver dúvidas ou precisar de ajuda com os nossos controlos de diligência devida ao cliente, contacte os nossos representantes de atendimento ao cliente 24/7 por telefone, chat ou email através de https://carousell-verif.com/en-eu/help.

Para quaisquer pedidos das autoridades, consulte o Guia de Pedidos das Autoridades para mais detalhes sobre as informações de contacto: 

https://carousell-verif.com/en-eu/help/okx-law-enforcement-request-guide

7. VERSÕES DIFERENTES

A presente "Declaração de Risco e Conformidade" pode estar disponível em diferentes idiomas. Em caso de discrepâncias, prevalecerá a versão em inglês.