Informare privind riscul și conformitatea SEE

Informare privind riscul și conformitatea

Ultima actualizare: 5 noiembrie 2025

1. SCOPUL PROGRAMULUI NOSTRU

OKX Europe Limited (înregistrată în Malta) și autorizată de Autoritatea pentru Servicii Financiare din Malta („OKX”) este autorizată să desfășoare „activități financiare relevante” în sensul Regulamentului 2(1) din Regulamentul privind Prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (denumit „PMLFTR”) și a elaborat și implementat un Program privind prevenirea spălării banilor, combaterea finanțării terorismului și sancțiunile comerciale și economice („Programul AML/ATF/Sancțiuni” sau „Programul”) în conformitate cu Directiva a 6-a a UE privind combaterea spălării banilor („a 6-a AMLD”), Legea privind prevenirea spălării banilor, PMLFTR, Procedurile de implementare ale Unității de Analiză Financiară („FIAU”), partea I, Procedurile de implementare ale FIAU, partea a II-a - Sectorul criptoactivelor, precum și orice alte îndrumări emise de FIAU, pentru a asigura respectarea de către un furnizor de servicii de criptoactive a tuturor obligațiilor privind prevenirea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului („AML/CFT”). Dorim să promovăm activități comerciale legale și transparente și să ne menținem reputația solidă în rândul clienților, autorităților de reglementare și industriei criptoactivelor.

2. ROLUL ȘI ACTIVITĂȚILE NOASTRE

OKX oferă servicii de tranzacționare online a criptoactivelor și o platformă pentru tranzacționarea Spot a criptoactivelor și facilitarea creditării pe marjă în anumite jurisdicții permise. Serviciile noastre sunt disponibile prin OKX.com, interfețele de programare a aplicațiilor asociate și aplicațiile mobile, cum ar fi aplicația OKX.  

Avertisment: Tranzacționarea implică riscuri. Riscul de pierdere în tranzacționarea sau deținerea de criptoactive poate fi substanțial. Trebuie să analizați cu atenție dacă tranzacționarea este potrivită pentru dvs. în virtutea propriei situații financiare.

3. CONTEXT REGLEMENTAR

Înțelegem că autoritățile de reglementare au adoptat abordări diferite privind legile și reglementările referitoare la criptoactive, inclusiv în ceea ce privește caracterizarea sau definirea acestora. Prin criptoactive se înțeleg criptomonedele, monedele virtuale convertibile, mărfurile virtuale, tokenurile de plată în cripto, criptomonedele, monedele virtuale, criptomonedele stabile sau orice alte tipuri de criptoactive care nu se încadrează în categoria unui instrument financiar în sensul Legii privind piețele criptoactivelor - Capitolul 647 din Legile Maltei). Ca platformă de tranzacționare, considerăm că bitcoin și litecoin (precum și alte monede alternative) sunt criptoactive care se conturează ca o clasă de active alternativă și inovatoare; prin urmare, criptoactivele nu ar trebui denumite monede sau bani. 

Informare: criptoactivele nu sunt nici bani fiduciari, nici monede fiduciare. Criptoactive precum bitcoin și litecoin NU sunt garantate de niciun guvern și nici de vreo bancă centrală. Însă, întrucât le oferim o caracteristică importantă clienților noștri care doresc să tranzacționeze și să efectueze decontări în monedă fiduciară, considerăm esențial să menținem un program solid AML/ATF/Sancțiuni, având în vedere conexiunea noastră cu sistemul financiar fiduciar. Uneori putem avea opinii cu privire la diferitele abordări de reglementare adoptate de diverse autorități guvernamentale; cu toate acestea, vom respecta întotdeauna pe deplin normele și reglementările țărilor respective în care ne desfășurăm activitatea. Ne consultăm periodic cu autoritățile de reglementare și cu reprezentanții industriei cu privire la cea mai bună abordare pentru reglementarea activităților cu criptoactive. În plus, OKX nu acceptă anumiți clienți. Este posibil să nu oferim toate serviciile pe toate piețele și în toate jurisdicțiile și putem să restricționăm sau să interzicem utilizarea totală sau parțială a serviciilor din locații restricționate, care în prezent includ Afganistan, Algeria, Bangladesh, Canada, Cuba, El Salvador, Hong Kong, Iran, India, Japonia, Malaezia, Nepal, Nigeria, Coreea de Nord, Siria, Crimeea, regiunile Donețk și Luhansk din Ucraina, Statele Unite ale Americii, inclusiv toate teritoriile SUA precum Puerto Rico, Samoa Americană, Guam, Insulele Mariane de Nord și Insulele Virgine Americane (St. Croix, St. John și St. Thomas) și Uzbekistan.

Putem restricționa serviciile și în alte jurisdicții, inclusiv, dar fără a ne limita la, Australia (în special în ceea ce privește serviciile noastre legate de instrumente derivate și serviciile CeFi), Bahamas (în special în ceea ce privește produsele noastre de retail), Brazilia (în special în ceea ce privește serviciile noastre legate de instrumente derivate și serviciile P2P), Eritreea (în special în ceea ce privește serviciile noastre P2P), Rusia (în special în ceea ce privește serviciile noastre de plăți în monedă fiduciară), Singapore (în special în ceea ce privește serviciile noastre CeFi), Coreea de Sud (în special în ceea ce privește serviciile noastre legate de instrumente derivate și serviciile P2P), Regatul Unit (în special în ceea ce privește serviciile noastre legate de instrumente derivate, serviciile CeFi și serviciile P2P).

Colaborăm cu guvernele, respectăm reglementările și ne conformăm reglementărilor aplicabile. În calitate de cetățeni corporativi responsabili, este posibil să ni se solicite informații de către autoritățile de aplicare a legii și vom oferi asistență în măsura permisă de lege, în cadrul investigațiilor desfășurate de autoritățile de aplicare a legii pentru identificarea și prevenirea activităților ilegale. Aceasta înseamnă, de asemenea, că platforma noastră este destinată clienților care respectă legea. Ne bucurăm să vă oferim serviciile noastre și, în schimb, vă solicităm să acționați în mod legal și corespunzător pe platforma noastră.

4. PROGRAMUL NOSTRU AML/ATF

Am conceput Programul astfel încât să prevină în mod rezonabil spălarea banilor și finanțarea terorismului, printr-un sistem de controale pe mai multe niveluri, bazat pe risc. 

Primul nivel include un program strict de identificare a clienților, care presupune verificarea identității clienților noștri, fie persoane fizice, fie entități. Pe lângă obținerea documentelor de identificare, pentru persoanele care nu sunt persoane fizice obținem informații privind beneficiarii reali/persoanele fizice ale entităților acestora, în conformitate cu standardele internaționale, precum cele ale Grupului de Acțiune Financiară (FATF). 

Al doilea nivel include un sistem bazat pe risc pentru a asigura o verificare suplimentară a clienților. Pentru a realiza acest lucru, verificăm clienții noștri (inclusiv beneficiarii reali) în raport cu entitățile/persoanele incluse pe lista de sancțiuni a Comisiei Europene, pe lista guvernului maltez prin intermediul Comitetului de Monitorizare a Sancțiunilor și/sau al FIAU, pe lista publicată în Monitorul Oficial al Regiunii Administrative Speciale Hong Kong, pe listele de sancțiuni ale Oficiului pentru Controlul Activelor Străine al Statelor Unite (OFAC) și pe lista de sancțiuni a Consiliului de Securitate al Organizației Națiunilor Unite, precum și cu alte liste de persoane și entități sancționate furnizate de autoritățile guvernamentale. De asemenea, putem verifica, la discreția noastră, și alte liste pentru a ne proteja reputația și clienții. 

Al treilea nivel include monitorizarea continuă pentru activități suspecte. Dacă Programul nostru suspectează sau are motive să suspecteze că au avut loc activități suspecte, vom depune rapoarte privind activitățile suspecte la autoritățile locale de reglementare. O tranzacție suspectă este adesea inconsecventă cu activitățile cunoscute și legitime ale clientului, fie de afaceri, fie personale. 

Acestea sunt principalele componente ale programului nostru de conformitate; cu toate acestea, elementul esențial care le unește și asigură legătura dintre aceste niveluri îl reprezintă echipa noastră de conducere și personalul nostru, inclusiv personalul responsabil de AML/Risc, care asigură instruirea, supravegherea și o cultură solidă a conformității.

5. RISCURI

Tranzacționarea criptoactivelor este considerată ca fiind de mare risc. Criptoactive precum bitcoin și litecoin NU sunt garantate de niciun guvern și nici de vreo bancă centrală. Riscul de pierdere în tranzacționarea sau deținerea de criptoactive poate fi substanțial. Ar trebui să analizați cu atenție dacă interacționarea cu, deținerea sau tranzacționarea criptoactivelor este potrivită pentru dvs., având în vedere propria situație financiară.

5.1 Riscul conversiei FX: Confirmați și înțelegeți că orice plată cu cardul pe care o efectuați în moneda locală trece printr-un proces standardizat de conversie valutară. Acest proces de conversie valutară poate fi, în anumite circumstanțe, supus unor erori sistemice și defecțiuni neașteptate. În cazul unor astfel de erori și/sau defecțiuni sistemice, după cum stabilim noi la libera noastră alegere, este posibil să primiți un sold în USD sau USDT, care poate fi diferit de soldul în moneda locală de la începutul tranzacției de plată. Acest lucru poate duce la un risc de pierdere și sunteți de acord că veți suporta toate costurile legate de orice risc de conversie FX care rezultă din astfel de erori de sistem și/sau defecțiuni.

5.2 Riscuri și informări specifice privind protejarea utilizatorilor OKX Singapore: dacă sunteți utilizator OKX Singapore, Autoritatea Monetară din Singapore („MAS”) impune OKX Singapore să vă furnizeze anumite informații în calitate de client al unui furnizor de servicii cu tokenuri de plată digitale („DPT”). Citiți Informările specifice privind riscurile și protejarea utilizatorilor OKX Singapore înainte de a utiliza serviciile DPT ale OKX Singapore și de a depune orice activ la OKX Singapore.

5.3 Indicatori de mediu ai tokenurilor
OKX Europe Limited („OKX”) este constituită în mod corespunzător în Malta și autorizată de Autoritatea pentru Servicii Financiare din Malta în calitate de furnizor reglementat de servicii de criptoactive („CASP”), în temeiul Regulamentului privind piețele criptoactivelor (Regulamentul (UE) 2023/1114, „MiCA”). În conformitate cu articolul 66(5) din MiCA și cu orientările aferente emise de Comisia Europeană, OKX are obligația de a pune la dispoziția publicului informații referitoare la principalele efecte negative asupra climei și la alte efecte negative asupra mediului asociate mecanismului de consens utilizat pentru fiecare criptoactiv pentru care oferă servicii.

Aceste informații sunt prezentate și actualizate pe pagina dedicată fiecărui criptoactiv acceptat. În plus, un fișier descărcabil care conține indicatorii de mediu pentru toate criptoactivele acceptate este disponibil aici și a fost actualizat ultima dată la 17.06.2025.

6. COMUNICARE

Dacă aveți întrebări sau aveți nevoie de asistență privind măsurile noastre de verificare a clienților, contactați reprezentanții noștri de servicii pentru clienți disponibili 24/7 prin telefon, chat sau e-mail la https://carousell-verif.com/en-eu/help.

Pentru orice solicitări din partea autorităților de aplicare a legii, consultați Ghidul privind solicitările autorităților de aplicare a legii pentru mai multe detalii privind informațiile de contact: 

https://carousell-verif.com/en-eu/help/okx-law-enforcement-request-guide

7. VERSIUNI DIFERITE

Această „Informare privind riscul și conformitatea” poate fi publicată în diferite limbi. În caz de discrepanțe, versiunea în limba engleză va prevala.